Securiton
Fitxa d'asseguradora · 2005Securiton
Activa Darrera actualització 01-11-26| Constitució | 01-03-01 |
| Consultes | 476 |
Oficines
19
Veure evolució
Empleats
196
Veure evolució
Slots / Vegueries
12 / 6
Veure distribució
Fons Propis
22.971.886€
Deutes
0€
Veure crèdit
Var. Preus
-8,07%
Assegurats
44.064
+2.216
74,8% s/sector
Veure evolució
Solvència
229,7%
Sòlid
CMO: 10.000.000 €
Veure detall legal
Indicadors clau
ROA
24,78%
ROE
26,11%
Permanència
97,01%
Sinistralitat
62,69%
Combinada
73,25%
Endeutament
0,00
Experiència del client · 2005
NPS · Promotors, Passius, Detractors
+42 NPS net
57.6%
27%
15.4%
● Promotors 57,6%
● Passius 27,0%
● Detractors 15,4%
CSAT · Satisfacció del client
3,05
★★★★★
sobre 5
5★
12,8%
4★
28,1%
3★
24,3%
2★
20,8%
1★
14,0%
Reclamacions
150
reclamacions any 2005
15%
favorables a l'asseguradora
Diversificació de la cartera
Per pòlisses
3,6 pòlisses equivalents
HHI 2.804 · sector 3.810 · 8 pòlisses actives · la més important, Global, aporta el 32,0 % dels clients
Per territori
4,3 vegueries equivalents
HHI 2.302 · sector 3.818 · present a 6 de 9 vegueries · Metropolità concentra el 30,9 % dels clients
L'índex HHI suma els quadrats de les quotes de cada pòlissa o vegueria (0-10.000). «Equivalents» és el nombre de pòlisses o vegueries del mateix pes que donarien la mateixa concentració. Una cartera concentrada depèn més d'un sol producte o territori: una catàstrofe o un canvi de preus hi pesa més.
Per què guanya o perd clients
Preu respecte al mercat
-5,0 %
Més barat que la mitjana del sector
NPS
42
Sector: 49
Reclamacions
3,1
Per 1.000 clients i any · sector: 3,6
Efecte sobre els clients
+821
Clients guanyats o perduts l'any per preu, satisfacció i reclamacions
Efecte mensual del mercat sobre la cartera (% de clients guanyats o perduts cada mes). Passa el ratolí per sobre de cada mes per veure'n les causes.
Cada mes, els clients de la companyia es mouen segons el preu respecte a la mitjana del sector (10 % més car → −0,5 % de clients), la satisfacció (NPS: +10 punts sobre el sector → +0,2 %) i les reclamacions (+1 per 1.000 clients sobre el sector → −0,1 %), amb un límit de −3 % / +2 % al mes.
Facturació 2005
35.190.157€
vs 2004
Despeses 2005
27.506.833€
vs 2004
Allib. provisions
1.046.967€
Alliberament de les provisions tècniques dotades l'any anterior: torna com a ingrés d'explotació (no és facturació)
Res. Explotació
8.730.291€
vs 2004
Facturació + alliberament de provisions − despeses d'explotació (els interessos dels crèdits van a part, com a despesa financera)
Benefici Net
5.996.905€
vs 2004
Dividends
0€
Previst 3,50 €/acció, però bloquejat per l'art. 22 (solvència, RCR, ILO o reserves).
Impostos
3.229.103€
IT Asseg.
637.499€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'asseguradora (suma 12 mesos IT_Asseguradora)
IT Estat
211.141€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'Estat (suma 12 mesos IT_Estado)
Balanç a 31-12-2005
ROA 24,78 %
· Solvència II (orientativa) 357 % (SCR 6.428.567 €)
| Actiu | 2005 | 2004 | Var. |
|---|---|---|---|
| Cartera d'inversions | 21.219.928 € | 14.454.577 € | +46,8 % |
| Tresoreria | 2.983.613 € | 3.652.771 € | -18,3 % |
| Total actiu | 24.203.541 € | 18.107.349 € |
| Passiu | 2005 | 2004 | Var. |
|---|---|---|---|
| Capital social | 5.294.000 € | 5.294.000 € | +0,0 % |
| Reserves | 17.677.886 € | 11.680.981 € | +51,3 % |
| Provisions tècniques | 1.231.656 € | 1.132.368 € | +8,8 % |
| Deute financer | 0 € | 0 € | |
| Total passiu | 24.203.541 € | 18.107.349 € |
| Fluxos d'efectiu 2005 | Import |
|---|---|
| Activitats d'explotació (benefici + provisions) | 6.096.193 € |
| Activitats d'inversió (cartera i inversions) | -6.765.351 € |
| Activitats de finançament (deute, capital, dividends) | 0 € |
| Variació de tresoreria | -669.158 € |
La cartera d'inversions és la que genera el rendiment financer (provisions, reserves i inversions acumulades); les participacions són accions d'altres asseguradores a cost d'adquisició (en cobra els dividends); la tresoreria és el capital i el deute no invertits (negativa = finançament a curt termini). SCR orientatiu: màxim entre el capital mínim i un 16 % de les primes més un 4 % de les inversions.
ARR / MRR (Annual · Monthly Recurring Revenue) Base annualitzada de la cartera actual · Fotografia per a inversors
ARR
33,99 M€
MRR 2,8 M€ × 12
Δ ARR any/any
+1,0%
vs desembre 2004
ARPU anual
771 €
per assegurat
ARR en risc (churn)
4,7%
≈ 1.597 k€/any
Evolució del MRR mensual — 2005 (ingressos recurrents de pòlisses cada mes)
MRR creix
MRR baixa
Darrer mes: 2,83 M€
Descomposició de l'ARR
ARR retingut (GRR)
34,0 M€ (95%)
Expansió preu (NRR−GRR)
1,0 M€ (+3%)
Mètriques de valoració
| ARR Growth (any/any) | +1,0% |
| ARR Churn rate | 4,7%/any |
| ARPU anual | 771 € |
| Net Expansion ARR | +1,0 M€ |
| MRR darrer mes | 2,83 M€ |
ARR = MRR recurrent × 12. No inclou comissions, tarifes ni ajudes. ARPU = ARR / assegurats del darrer mes. ARR Churn = (1−GRR_anual) × ARR. Net Expansion = (NRR−GRR)/100 × ARR. Referència des. 2004: disponible.
1Rendibilitat
ROA
24,78%
ant. 27,87%
Securiton
24,78%
Sector
12,35%
+12,43% vs sector
Benefici net generat per cada euro d'actiu total. Un ROA alt indica bona gestio dels recursos.
Benefici net / Actiu total · ↑ millor
ROE
26,11%
ant. 29,73%
Securiton
26,11%
Sector
14,41%
+11,70% vs sector
Rendiment sobre el capital dels accionistes. Mesura l'eficiencia en l'us del capital propi.
Benefici net / Fons propis · ↑ millor
Payout
0,00%
ant. 7,34%
Securiton
0,00%
Sector
15,77%
-15,77% vs sector
Percentatge del benefici de l'exercici anterior que es reparteix com a dividend aquest any. Un payout alt redueix la reinversio.
Dividends pagats l'any / Benefici net de l'any anterior · neutre (depen politica)
Marge vendes
26,75%
Primer any
+12,12% vs sector
Benefici net per euro facturat. Indica la rendibilitat real de l'activitat comercial.
Benefici net / Facturacio · ↑ millor
Marge brut
27,60%
Primer any
+11,99% vs sector
Rendibilitat tecnica bruta abans de despeses operatives. Un marge alt indica bona cobertura dels sinistres.
(Primes - Sinistres) / Primes · ↑ millor
Marge operatiu
21,81%
Primer any
+12,57% vs sector
Rendibilitat descomptant totes les despeses operatives. Mesura la qualitat del negoci assegurador.
Resultat operatiu / Primes · ↑ millor
BPA
5,72€
Primer any
+3,77€ vs sector
Benefici net generat per cada assegurat en un mes. Indica la rendibilitat unitaria de la cartera de clients.
Benefici net / Núm. assegurats · ↑ millor
2Tècnics asseguradors
Sinistralitat
62,69%
ant. 63,53%
-5,84% vs sector
Proporcio de sinistres pagats sobre primes. Un valor baix indica bona sinistralitat.
Sinistres / Primes · ↓ millor (< 70% excel·lent)
Combinada
73,25%
ant. 74,36%
-12,12% vs sector
Sinistralitat mes despeses sobre primes. Per sota del 100% hi ha guany tecnic.
(Sinistres+Despeses)/Primes · ↓ millor (< 100%)
Permanencia
97,01%
ant. 99,19%
Securiton
97,01%
Sector
99,15%
-2,14% vs sector
Percentatge de polisses renovades any rere any. Alta permanencia redueix el cost d'adquisicio.
Polisses renovades / Total · ↑ millor (> 85% excel·lent)
Var. Preus
-8,07%
Primer any
Securiton
-8,07%
Sector
-0,36%
-7,71% vs sector
Variacio mitjana de tarifes vs any anterior. Pujades moderades son sostenibles.
Variacio % tarifes · neutre
CLV
383,71€
Primer any
-1.639,97€ vs sector
Valor econòmic esperat d'un client durant tota la seva vida com a assegurat. Es calcula a partir del BPA i la permanència. Com més alt, més valuosa la cartera.
BPA × Permanència / 100 · ↑ millor
3Eficiència operativa
Fact./Empleat
14.962€
ant. 14.011€
+4.127,07€ vs sector
Facturacio total dividida entre empleats. Indica la productivitat mitjana de la plantilla.
Facturacio / Empleats · ↑ millor
Cost/Empleat
1.080€
ant. 1.046€
+64,95€ vs sector
Despeses de personal per empleat. Permet comparar l'estructura de costos laborals.
Despeses personal / Empleats · ↓ millor
Benefici/Empleat
13.882€
Primer any
+4.062,11€ vs sector
Benefici net generat per cada empleat. Complementa Fact./Empleat i Cost/Empleat per mostrar la productivitat neta.
Benefici net / Empleats · ↑ millor
Endeutament
0,00
ant. 0,00
Proporcio deutes / fons propis. Un valor baix indica solidesa financera.
Deute total / Fons propis · ↓ millor (< 0,5)
Fact./Centre
154.343€
Primer any
+29.760,00€ vs sector
Facturacio total generada per cada centre. Indica la productivitat comercial mitjana de cada oficina.
Facturacio total / Centres · ↑ millor
Cost/Centre
12.050€
Primer any
-79,87€ vs sector
Despeses totals dividides entre el nombre de centres. Mesura el cost mig de cada oficina de la xarxa.
Despeses totals / Centres · ↓ millor
Benefici/Centre
142.293€
Primer any
+142.284,64€ vs sector
Benefici net generat per cada centre. Mesura la rendibilitat neta de cada punt de la xarxa comercial.
Benefici net / Centres · ↑ millor
Eficiencia
24,78%
Primer any
+11,81% vs sector
Percentatge dels ingressos absorbits per despeses. Com mes baix mes eficient.
Despeses op. / Ingressos · ↓ millor (< 60%)
4 Rating intern
Rating V2 — Securiton 2005 4 dimensions · 100 punts màxim
| Mes | D1 — Sinistralitat (30) | D2 — Rendibilitat (30) | D3 — Operativa (25) | D4 — Clients (15) | TOTAL /100 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Combined | Sinistral. | Endeutat. | ROE | Marge net | Eficiència | Mg.Vendes | Ben/Emp | Quota pr. | Perm. | BPU | Creixem. | ||
| 2005-01-01 | 10,00 | 7,22 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 7,66 | 4,25 | 10,00 | 1,60 | 10,00 | 7,40 | 8,84 | 96,99 |
| 2005-02-01 | 10,00 | 7,36 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 7,81 | 4,29 | 10,00 | 1,54 | 10,00 | 7,03 | 8,84 | 96,87 |
| 2005-03-01 | 10,00 | 7,50 | 10,00 | 10,00 | 9,05 | 6,54 | 4,45 | 10,00 | 1,57 | 10,00 | 6,00 | 8,84 | 93,95 |
| 2005-04-01 | 10,00 | 7,65 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,39 | 4,58 | 10,00 | 1,58 | 10,00 | 7,65 | 8,84 | 98,69 |
| 2005-05-01 | 10,00 | 7,48 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,14 | 4,45 | 10,00 | 1,61 | 10,00 | 7,43 | 8,84 | 97,96 |
| 2005-06-01 | 10,00 | 7,56 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,31 | 4,54 | 10,00 | 1,62 | 10,00 | 7,60 | 8,84 | 98,47 |
| 2005-07-01 | 10,00 | 7,39 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,11 | 4,43 | 10,00 | 1,65 | 10,00 | 7,50 | 8,84 | 97,93 |
| 2005-08-01 | 10,00 | 7,37 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,15 | 4,47 | 10,00 | 1,72 | 10,00 | 7,58 | 8,84 | 98,14 |
| 2005-09-01 | 10,00 | 7,57 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,46 | 4,62 | 10,00 | 1,70 | 9,53 | 7,87 | 8,84 | 98,59 |
| 2005-10-01 | 10,00 | 7,47 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,24 | 4,49 | 10,00 | 1,65 | 7,86 | 7,68 | 8,84 | 96,23 |
| 2005-11-01 | 10,00 | 7,51 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,30 | 4,51 | 10,00 | 1,67 | 9,69 | 7,79 | 8,84 | 98,32 |
| 2005-12-01 | 10,00 | 7,46 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,14 | 4,41 | 10,00 | 1,63 | 8,01 | 7,64 | 8,84 | 96,14 |
| MITJANA | 10,00 | 7,46 | 10,00 | 10,00 | 9,92 | 8,02 | 4,46 | 10,00 | 1,63 | 9,59 | 7,43 | 8,84 | 97,36 |
Radar Rating V2 — Securiton 2005 12 components · escala 0–10 per component 2004 sobreposat
D1 Sinistralitat/solvència
D2 Rendibilitat
D3 Eficiència op.
D4 Gestió clients
2004 (any anterior)
| Component | Dim. | 2005 | 2004 | Δ | Barra |
|---|---|---|---|---|---|
| Combined | D1 | 10,00 | 9,96 | +0,04 | |
| Sinistralitat | D1 | 7,46 | 7,29 | +0,17 | |
| Endeutament | D1 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| ROE | D2 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| Marge net | D2 | 9,92 | 9,93 | -0,01 | |
| Eficiència | D2 | 8,02 | 7,54 | +0,49 | |
| Mg.Vendes | D3 | 4,46 | 4,27 | +0,18 | |
| Ben/Emp | D3 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| Quota primes | D3 | 1,63 | 1,57 | +0,06 | |
| Permanència | D4 | 9,59 | 9,94 | -0,35 | |
| BPU | D4 | 7,43 | 7,06 | +0,37 | |
| Creixement | D4 | 8,84 | 10,00 | -1,16 | |
| TOTAL | 97,36/100 | 813,03 | -715,67 | ||
Sinistralitat mensual
● baix · ● alt · referència 100% = llindar de pèrdua| Gen | Feb | Mar | Abr | Mai | Jun | Jul | Ago | Set | Oct | Nov | Des |
|---|
0%25%50%75%100%≥125%
Pòlisses comercialitzades
6 / 9
del total disponibles al mercat 2005
Preu més baix
451,26€
Obligatòria
Preu més alt
1.034,28€
Global
Preu mitjà
780,32€
de les pòlisses actives
Pòlisses comercialitzades · 2005 Fes clic a una pòlissa per veure l'evolució
Obligatòria
451,26€
preu de referència (€/mes)
-0,2% vs gen.
-8,91€ vs sector
(-1.9%)
Sector: 460,17€/mes
Bàsica
593,47€
preu de referència (€/mes)
-0,3% vs gen.
-31,48€ vs sector
(-5%)
Sector: 624,95€/mes
Oci
701,53€
preu de referència (€/mes)
-20,5% vs gen.
-114,13€ vs sector
(-14%)
Sector: 815,66€/mes
Completa
891,72€
preu de referència (€/mes)
-24,5% vs gen.
-219,23€ vs sector
(-19.7%)
Sector: 1.110,95€/mes
A Tot Risc
1.009,67€
preu de referència (€/mes)
-36,5% vs gen.
-448,23€ vs sector
(-30.7%)
Sector: 1.457,90€/mes
Global
1.034,28€
preu de referència (€/mes)
+0,8% vs gen.
+14,79€ vs sector
(+1.5%)
Sector: 1.019,49€/mes
Mapa de calor de preus · Asseguradora vs Sector verd = barat · vermell = car · blanc = sense dades sector
Piràmide de pòlisses — Securiton 2005 Assegurats (esq.) ← → Ingressos anuals (dreta) · ordenat per assegurats
Global
1.031,89 €/u
Bàsica
596,24 €/u
Obligatòria
451,20 €/u
Completa
910,39 €/u
A Tot Risc
1.159,88 €/u
Oci
702,62 €/u
Elasticitat preu-demanda per pòlissa E = (ΔAssegurats M+1) / (ΔPreu M)
Completa
-2,90
Molt elàstica
rang [-32,24, 20,01]
· n=11
Global
-2,46
Molt elàstica
rang [-27,37, 20,07]
· n=11
Oci
1,25
Paradoxa / estacional
rang [-9,64, 7,35]
· n=11
A Tot Risc
2,52
Paradoxa / estacional
rang [-2,77, 8,75]
· n=11
Obligatòria
2,87
Paradoxa / estacional
rang [-12,14, 19,76]
· n=11
Bàsica
5,81
Paradoxa / estacional
rang [-4,93, 24,27]
· n=11
Referència d'interpretació
E < −1,5 Molt elàstica — pujada de preu provoca pèrdua significativa d'assegurats
−1,5 ≤ E < −0,5 Moderadament elàstica — sensibilitat notable
−0,5 ≤ E < 0 Inelàstica — clients poc sensibles al preu
E ≥ 0 Paradoxa o efecte estacional — cal verificar
| Pòlissa | Mes canvi | Preu ant. → nou | ΔPreu % | ΔAsseg. % | E |
|---|---|---|---|---|---|
| Obligatòria 2,87 · Paradoxa / estacional | 11 canvis | 452,12€ 450,00€ | -0,47% | -2,43% | 5,188 |
| Bàsica 5,81 · Paradoxa / estacional | 11 canvis | 595,00€ 590,92€ | -0,69% | +1,99% | -2,899 |
| Oci 1,25 · Paradoxa / estacional | 11 canvis | 882,72€ 680,00€ | -22,97% | -2,45% | 0,107 |
| Completa -2,90 · Molt elàstica | 11 canvis | 1.181,26€ 880,00€ | -25,50% | +2,52% | -0,099 |
| A Tot Risc 2,52 · Paradoxa / estacional | 11 canvis | 1.591,10€ 1.190,00€ | -25,21% | +1,97% | -0,078 |
| Global -2,46 · Molt elàstica | 11 canvis | 1.026,19€ 1.022,06€ | -0,40% | +4,46% | -11,078 |
Índex de competitivitat de preu (ICP) Posició del preu propi dins el rang [mínim, màxim] del mercat
Global
🔴 Car
mínim
82%
màxim
Idx: 101,6
Gap: +4,1%
n=12 m.
Obligatòria
🟠 Sobre la mit.
mínim
55%
màxim
Idx: 97,8
Gap: +18,6%
n=12 m.
Bàsica
🔵 Sota la mit.
mínim
47%
màxim
Idx: 94,9
Gap: +20,1%
n=12 m.
Oci
🔵 Sota la mit.
mínim
27%
màxim
Idx: 84,5
Gap: +13,3%
n=12 m.
A Tot Risc
🔵 Sota la mit.
mínim
20%
màxim
Idx: 77,7
Gap: +1,9%
n=12 m.
Completa
🟢 Competitiu
mínim
5%
màxim
Idx: 80,3
Gap: -3,6%
n=12 m.
Posició dins el mercat
🔴 Car Posició ≥80% — entre els més cars del mercat
🟠 Sobre la mit. Posició 50–80%
🔵 Sota la mit. Posició 20–50%
🟢 Competitiu Posició <20% — entre els més barats
Idx = preu propi / avg mercat × 100 ·
Gap = % sobrepreu vs el més barat del mercat.
| Pòlissa | Mes | Preu propi | Mínim | Mitjana | Màxim | N | Pos. | Idx |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Global 12 mesos | 1.026,19€ | 994,34€ | 1.012,32€ | 1.029,02€ | 3 | 92% | 101,4 | |
| Obligatòria 12 mesos | 452,12€ | 414,63€ | 466,67€ | 504,34€ | 8 | 42% | 96,9 | |
| Bàsica 12 mesos | 595,00€ | 480,00€ | 623,33€ | 700,00€ | 9 | 52% | 95,5 | |
| Oci 12 mesos | 882,72€ | 792,22€ | 846,41€ | 904,10€ | 8 | 81% | 104,3 | |
| A Tot Risc 12 mesos | 1.591,10€ | 1.402,91€ | 1.522,69€ | 1.599,48€ | 8 | 96% | 104,5 | |
| Completa 12 mesos | 1.181,26€ | 1.029,79€ | 1.172,56€ | 1.299,94€ | 8 | 56% | 100,7 | |
NRR · GRR (Net / Gross Revenue Retention) — Securiton 2005
| Mes | Rec. (€) | Nous (€) | NRR % | GRR % | Δ Preu |
|---|---|---|---|---|---|
| Gen | 2,86M € | 0 € | 101,7% | 97,0% | +4,7pp |
| Feb | 2,71M € | 61,9K € | 94,7% | 94,7% | +0,0pp |
| Mar | 2,79M € | 51,3K € | 102,8% | 97,0% | +5,8pp |
| Abr | 2,82M € | 19,9K € | 101,4% | 97,0% | +4,4pp |
| Mai | 2,87M € | 41,7K € | 101,5% | 97,0% | +4,5pp |
| Jun | 2,90M € | 24,4K € | 101,2% | 97,0% | +4,2pp |
| Jul | 2,98M € | 57,0K € | 102,7% | 97,0% | +5,7pp |
| Ago | 3,11M € | 107,8K € | 104,4% | 97,0% | +7,4pp |
| Set | 3,09M € | 0 € | 99,2% | 97,0% | +2,2pp |
| Oct | 2,96M € | 0 € | 96,0% | 96,0% | +0,0pp |
| Nov | 2,95M € | 0 € | 99,5% | 97,0% | +2,5pp |
| Des | 2,83M € | 0 € | 96,1% | 79,4% | +16,7pp |
| TOTAL any | 34,87M € | 0,36M € | 100,1% | 95,3% | +4,8pp |
NRR mig anual
100,1%
Excel·lent
GRR anual
95,3%
Retencio excel·lent
Efecte preu
+4,8pp
NRR − GRR
% ingressos rec.
99,1%
del total polisses
Retencio excel·lent i creixement per preu. La cartera creix en valor sense dependre de nous clients.
NRR: FacRec(preu actual) / FacRec_ant × 100. Pot superar 100%. GRR: FacRec(preu anterior) / FacRec_ant × 100. Sempre ≤ 100%. Efecte preu = NRR − GRR (punts percentuals atribuibles a canvis de preu). Llindars GRR: ≥95% excel·lent · 85-95% acceptable · <85% perdua de base. Font: sw_Facturacio (polisses) + sw_Ratios (ARR, ARRChurn, ARRNetExpansion).
Cotització any
+15,77%
Preu tancament
592,74€
Preu objectiu
698,10€
↑ +17,8% potencial
Capitalització
51.805.476€
BPA anual
68,62€
PER mig
96,7x
Evolució de l'acció — 2005
Situació tècnica
| A Molt Curt T. | A Curt T. | A Mig T. | A Llarg T. | |
|---|---|---|---|---|
| Tendència | Alcista (0,7%) | Alcista (20,6%) | Alcista (21,7%) | Alcista (15,8%) |
| Pivot | 596,89€ | 532,79€ | 523,83€ | 544,13€ |
| R1 | 609,75€ (+3,6%) | 576,62€ (+17,3%) | 581,12€ (+19,3%) | 621,73€ (+21,4%) |
| R2 | 630,71€ (+7,1%) | 661,68€ (+34,6%) | 675,15€ (+38,6%) | 731,44€ (+42,9%) |
| S1 | 575,93€ (-2,2%) | 447,73€ (-8,9%) | 429,80€ (-11,8%) | 434,42€ (-15,2%) |
| S2 | 563,07€ (-4,4%) | 403,90€ (-17,8%) | 372,51€ (-23,5%) | 356,82€ (-30,3%) |
RSI (tancament)
45,6
Neutral
Bollinger 95%
Sup: 620,50€
Inf: 586,49€
Bollinger 99%
Sup: 625,88€
Inf: 581,11€
Mín any: 466,53€
Preu actual dins el rang anual
Màx any: 653,84€
67% del rang
Consens dels analistes
Mantenir
Vendre
Reduir
Mantenir
Acumular
Comprar
Bollinger 95%
Acumular
Bollinger 99%
Acumular
RSI
Mantenir
EMM
Mantenir
Mantenir: 2
Acumular: 2
Comprar: 1
Darrer preu objectiu: 698,10€
· Potencial: +17,8%
Política de dividends
Dividends totals
0€
Payout
0,0%
Div. per acció
N/D
Dividend yield
N/D
Distribut 0,0%
Reinvertit 100,0%
0€ distribuits
5.996.905€ retinguts
Creixement sostenible (Gordon): 26,11%
= ROE × (1 − payout)
| Escenari Payout | Div. anual | Creix. sost. |
|---|---|---|
| 0% actual | 0€ | 26,1% |
| 25% | 1.499.226€ | 19,6% |
| 50% | 2.998.453€ | 13,1% |
| 75% | 4.497.679€ | 6,5% |
| 100% | 5.996.905€ | 0,0% |
Indicadors borsaris
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Preu tancament | 592,74€ |
| Volum diari | 2.092,00 |
| Capitalització | 51.805.476,00€ |
| Total Return | 14,89% |
| Preu objectiu (2) | 1.004,26€ |
| Bollinger 95% Sup | 620,50€ |
| Bollinger 95% Inf | 586,49€ |
| Bollinger 99% Sup | 625,88€ |
| Bollinger 99% Inf | 581,11€ |
| Mitjana Mòbil Exp. | 598,58€ |
| RSI | 45,62 |
| Volatilitat diària | 14,09% |
| Volatilitat 30d | 14,35% |
| Volatilitat 60d | 16,37% |
| Volatilitat 90d | 16,06% |
| Volatilitat 180d | 15,75% |
BPA mensual 2005 (€/assegurat)
Organigrama directiu
Sense directius registrats per a 2005.
Composició accionarial
| Securiton | 60,07% |
| Petits inversors | 39,93% |
| Total accions | 87.400 |
Estructura de capital
| Capital Social | 5.294.000 € |
| Reserves / FFPP totals | 22.971.886 € |
| Accions en circulació | 87.400 |
Ratings externs 2005
EQA
Solvència
A
★ S2 — tancament desembre
31-12-05
Amb una puntuació de 95,9, l'asseguradora mostra un perfil sòlid en el conjunt de l'exercici S2: el ràtio combinat de 73,2 indica una rendibilitat tècnica molt per sota del llindar del 100 %, i el ROE del 26,1 % confirma una generació de valor excepcional per a l'accionista. El compliment de la solvència (Sí), l'absència d'alertes en l'indicador RCR i cap incidència diagnòstica (diag: 0) reforcen la fortalesa de la posició de capital, i la puntuació de rating de 97,9 ho avala. La nota A, i no una de superior, reflecteix que, malgrat uns indicadors pràcticament immillorables, la puntuació global queda lleugerament per sota dels nivells màxims d'excel·lència.
EQA
Solvència
A
★ S1 — tancament juny
30-06-05
Durant el S1 (gener–juny), l'asseguradora mostra una rendibilitat tècnica molt sòlida, amb un ràtio combinat de 73,4 %, ben per sota del 100 %, i un ROE del 24,6 %. El compliment de la solvència (Sí), l'absència d'incidències en el RCR i cap alerta diagnòstica (diag: 0) confirmen un perfil prudencial robust, en línia amb la puntuació de rating de 97,7. Per tot plegat, els 95,4 punts i la nota A són coherents, tot i que el marge fins a la puntuació màxima aconsella mantenir el seguiment de la sostenibilitat d'uns resultats tan elevats.
Participacions vigents
Sense participacions registrades per a 2005.
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Comissions | Tarifes | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005-01-01 | 317.878,04 | 565.795,42 | 81.725,16 | 653.236,78 | 172.103,98 | 1.071.769,94 | 7.532,64 | 17.157,68 | 2.887.199,64 |
| 2005-02-01 | 299.062,50 | 584.518,37 | 62.390,00 | 512.820,00 | 131.098,33 | 1.119.496,39 | 7.708,86 | 17.987,34 | 2.735.081,79 |
| 2005-03-01 | 292.312,72 | 596.492,89 | 60.527,96 | 527.865,42 | 134.004,68 | 1.174.029,42 | 7.853,58 | 17.888,71 | 2.810.975,36 |
| 2005-04-01 | 287.410,39 | 613.989,77 | 60.148,27 | 534.247,19 | 135.557,29 | 1.192.422,51 | 7.909,20 | 18.015,40 | 2.849.700,00 |
| 2005-05-01 | 286.768,71 | 623.894,03 | 59.822,91 | 547.898,63 | 135.348,05 | 1.212.931,13 | 8.026,02 | 17.835,60 | 2.892.525,07 |
| 2005-06-01 | 285.816,77 | 629.246,79 | 60.210,87 | 559.690,69 | 134.484,82 | 1.232.654,31 | 8.094,06 | 18.436,47 | 2.928.634,78 |
| 2005-07-01 | 284.323,72 | 637.789,37 | 58.956,05 | 565.626,26 | 133.491,32 | 1.300.531,32 | 8.251,74 | 18.795,63 | 3.007.765,40 |
| 2005-08-01 | 282.194,27 | 643.127,38 | 58.793,41 | 575.072,45 | 131.839,14 | 1.420.463,73 | 8.548,02 | 19.470,49 | 3.139.508,89 |
| 2005-09-01 | 278.437,50 | 632.260,80 | 60.316,67 | 587.775,00 | 110.833,33 | 1.417.223,58 | 8.487,36 | 19.332,32 | 3.114.666,56 |
| 2005-10-01 | 275.693,67 | 623.708,75 | 59.159,83 | 575.220,25 | 112.396,05 | 1.318.179,99 | 8.214,30 | 18.710,35 | 2.991.283,19 |
| 2005-11-01 | 279.068,55 | 615.596,96 | 59.754,94 | 562.156,17 | 113.807,95 | 1.317.988,58 | 8.175,78 | 18.168,40 | 2.974.717,33 |
| 2005-12-01 | 276.058,31 | 607.911,10 | 59.630,05 | 559.331,37 | 115.270,66 | 1.213.899,96 | 7.931,52 | 18.066,24 | 2.858.099,21 |
| ANUAL | 3.445.025,15 | 7.374.331,63 | 741.436,12 | 6.760.940,21 | 1.560.235,60 | 14.991.590,86 | 96.733,08 | 219.864,63 | 35.190.157,22 |
| Mes | Sinistres | Salaris | SS | Submin. | Lloguer | Inversions | Provisions | Consorci | Morositat | Publicitat | Jurídics | Tecnologia | Seguretat | Bancaris | Sancions i ERE | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005-01-01 | 1.743.571,30 | 183.273,72 | 27.491,06 | 2.170,56 | 14.995,75 | 53.990,63 | 101.051,99 | 43.307,99 | 30.315,60 | 28.005,84 | 8.084,16 | 17.323,20 | 22.808,88 | 5.196,96 | 0,00 | 2.281.587,63 |
| 2005-02-01 | 1.632.558,99 | 183.391,32 | 27.508,70 | 2.137,31 | 15.035,46 | 51.693,05 | 95.727,86 | 41.026,23 | 28.444,85 | 26.256,79 | 7.658,23 | 16.684,00 | 21.880,65 | 4.923,15 | 0,00 | 2.154.926,58 |
| 2005-03-01 | 1.657.796,47 | 183.434,44 | 27.515,17 | 2.216,35 | 15.029,19 | 53.408,53 | 98.384,14 | 42.164,63 | 29.796,34 | 27.266,46 | 7.870,73 | 16.865,85 | 22.487,80 | 5.059,76 | 135.060,58 | 2.324.356,43 |
| 2005-04-01 | 1.660.662,31 | 183.595,16 | 27.539,27 | 2.242,00 | 15.008,67 | 54.714,24 | 99.739,50 | 42.745,50 | 29.921,85 | 27.642,09 | 7.979,16 | 17.098,20 | 22.512,63 | 5.129,46 | 0,00 | 2.196.530,05 |
| 2005-05-01 | 1.709.391,41 | 183.818,60 | 27.572,79 | 2.288,36 | 15.043,06 | 56.404,24 | 101.238,38 | 43.387,88 | 30.660,77 | 28.346,75 | 8.099,07 | 17.644,40 | 23.140,20 | 5.206,55 | 0,00 | 2.252.242,45 |
| 2005-06-01 | 1.719.786,98 | 184.063,60 | 27.609,54 | 2.213,31 | 15.038,88 | 55.351,20 | 102.502,22 | 43.929,52 | 30.750,67 | 28.114,89 | 8.200,18 | 17.864,67 | 23.721,94 | 5.271,54 | 0,00 | 2.264.419,14 |
| 2005-07-01 | 1.791.167,56 | 184.173,36 | 27.626,00 | 2.274,87 | 15.019,50 | 56.846,77 | 105.271,79 | 45.116,48 | 31.581,54 | 29.776,88 | 8.120,97 | 17.745,82 | 24.362,90 | 5.413,98 | 0,00 | 2.344.498,41 |
| 2005-08-01 | 1.872.862,10 | 184.277,24 | 27.641,59 | 2.230,60 | 14.991,00 | 58.708,82 | 109.882,81 | 47.092,63 | 33.278,79 | 30.453,24 | 8.790,62 | 18.837,05 | 25.430,02 | 5.651,12 | 0,00 | 2.440.127,63 |
| 2005-09-01 | 1.827.468,99 | 184.451,68 | 27.667,75 | 2.265,18 | 14.983,40 | 59.490,13 | 109.013,33 | 46.720,00 | 32.704,00 | 30.523,73 | 8.721,07 | 18.376,53 | 24.917,33 | 5.294,93 | 0,00 | 2.392.598,06 |
| 2005-10-01 | 1.769.183,03 | 184.553,60 | 27.683,04 | 2.259,67 | 14.952,81 | 56.834,38 | 104.694,91 | 44.869,25 | 30.810,22 | 28.417,19 | 8.674,72 | 17.648,57 | 24.528,52 | 5.384,31 | 0,00 | 2.320.494,22 |
| 2005-11-01 | 1.753.450,20 | 184.857,40 | 27.728,61 | 2.246,56 | 14.928,68 | 57.412,04 | 104.115,11 | 44.620,76 | 30.937,06 | 28.259,81 | 8.329,21 | 17.848,30 | 24.095,21 | 5.354,49 | 0,00 | 2.304.183,45 |
| 2005-12-01 | 1.692.515,82 | 185.220,00 | 27.783,00 | 2.287,41 | 14.959,65 | 54.303,88 | 100.033,47 | 42.871,49 | 29.724,23 | 28.009,37 | 8.002,68 | 17.148,60 | 22.864,79 | 5.144,58 | 0,00 | 2.230.868,97 |
| ANUAL | 20.830.415,16 | 2.209.110,12 | 331.366,52 | 26.832,18 | 179.986,05 | 669.157,91 | 1.231.655,51 | 527.852,36 | 368.925,92 | 341.073,04 | 98.530,80 | 211.085,19 | 282.750,87 | 63.030,83 | 135.060,58 | 27.506.833,02 |
| Mes | Facturació | + Allib. provisions | − Despeses | = Res.Explot. | Impostos | EBT | Benefici Net |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005-01-01 | 2.887.199,64 | 75.570,23 | 2.281.587,63 | 681.182,24 | 250.198,90 | 714.854,01 | 464.655,11 |
| 2005-02-01 | 2.735.081,79 | 79.295,21 | 2.154.926,58 | 659.450,42 | 243.030,34 | 694.372,40 | 451.342,06 |
| 2005-03-01 | 2.810.975,36 | 80.558,19 | 2.324.356,43 | 567.177,12 | 211.272,96 | 603.637,04 | 392.364,08 |
| 2005-04-01 | 2.849.700,00 | 85.961,36 | 2.196.530,05 | 739.131,31 | 271.515,72 | 775.759,20 | 504.243,48 |
| 2005-05-01 | 2.892.525,07 | 87.656,55 | 2.252.242,45 | 727.939,17 | 267.714,51 | 764.898,59 | 497.184,08 |
| 2005-06-01 | 2.928.634,78 | 87.980,36 | 2.264.419,14 | 752.196,00 | 276.202,68 | 789.150,52 | 512.947,84 |
| 2005-07-01 | 3.007.765,40 | 90.766,43 | 2.344.498,41 | 754.033,42 | 277.622,29 | 793.206,55 | 515.584,26 |
| 2005-08-01 | 3.139.508,89 | 90.521,94 | 2.440.127,63 | 789.903,20 | 290.925,50 | 831.215,72 | 540.290,22 |
| 2005-09-01 | 3.114.666,56 | 91.335,43 | 2.392.598,06 | 813.403,93 | 299.625,39 | 856.072,55 | 556.447,16 |
| 2005-10-01 | 2.991.283,19 | 90.821,27 | 2.320.494,22 | 761.610,24 | 283.101,27 | 808.860,77 | 525.759,50 |
| 2005-11-01 | 2.974.717,33 | 93.090,12 | 2.304.183,45 | 763.624,00 | 285.892,32 | 816.835,21 | 530.942,88 |
| 2005-12-01 | 2.858.099,21 | 93.409,71 | 2.230.868,97 | 720.639,95 | 272.000,91 | 777.145,46 | 505.144,55 |
| ANUAL | 35.190.157,22 | 1.046.966,80 | 27.506.833,02 | 8.730.291,00 | 3.229.102,79 | 9.226.008,02 | 5.996.905,22 |
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Menors | Majors | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005-01-01 | 8.437 | 11.411 | 1.111 | 6.636 | 1.298 | 12.533 | 265 | 157 | 41.848 |
| 2005-02-01 | 7.975 | 11.870 | 1.101 | 6.993 | 1.322 | 13.144 | 265 | 157 | 42.827 |
| 2005-03-01 | 7.781 | 12.106 | 1.074 | 7.169 | 1.348 | 13.730 | 266 | 157 | 43.631 |
| 2005-04-01 | 7.611 | 12.280 | 1.070 | 7.262 | 1.366 | 13.928 | 266 | 157 | 43.940 |
| 2005-05-01 | 7.638 | 12.465 | 1.059 | 7.466 | 1.361 | 14.175 | 267 | 158 | 44.589 |
| 2005-06-01 | 7.625 | 12.603 | 1.064 | 7.572 | 1.353 | 14.325 | 267 | 158 | 44.967 |
| 2005-07-01 | 7.567 | 12.756 | 1.046 | 7.658 | 1.348 | 15.042 | 268 | 158 | 45.843 |
| 2005-08-01 | 7.520 | 12.895 | 1.047 | 7.773 | 1.345 | 16.483 | 268 | 158 | 47.489 |
| 2005-09-01 | 7.425 | 12.696 | 1.034 | 7.837 | 1.330 | 16.404 | 268 | 158 | 47.152 |
| 2005-10-01 | 7.324 | 12.579 | 1.012 | 7.676 | 1.345 | 15.271 | 269 | 159 | 45.635 |
| 2005-11-01 | 7.380 | 12.464 | 1.025 | 7.548 | 1.356 | 15.220 | 269 | 159 | 45.421 |
| 2005-12-01 | 7.341 | 12.292 | 1.020 | 7.527 | 1.370 | 14.084 | 270 | 160 | 44.064 |
| TOTAL | 91.624 | 148.417 | 12.663 | 89.117 | 16.142 | 174.339 | 3.208 | 1.896 | 537.406 |
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Variació |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005-01-01 | 452,12 | 595,00 | 882,72 | 1.181,26 | 1.591,10 | 1.026,19 | -1,22% |
| 2005-02-01 | 450,00 | 590,92 | 680,00 | 880,00 | 1.190,00 | 1.022,06 | -8,33% |
| 2005-03-01 | 450,81 | 591,27 | 676,29 | 883,58 | 1.192,92 | 1.026,10 | +0,27% |
| 2005-04-01 | 453,15 | 599,99 | 674,56 | 882,81 | 1.190,84 | 1.027,36 | +0,39% |
| 2005-05-01 | 450,54 | 600,62 | 677,88 | 880,63 | 1.193,37 | 1.026,82 | -0,08% |
| 2005-06-01 | 449,81 | 599,14 | 679,07 | 886,99 | 1.192,77 | 1.032,59 | +0,31% |
| 2005-07-01 | 450,89 | 599,99 | 676,36 | 886,33 | 1.188,35 | 1.037,52 | +0,22% |
| 2005-08-01 | 450,31 | 598,49 | 673,85 | 887,80 | 1.176,26 | 1.034,13 | -0,23% |
| 2005-09-01 | 450,00 | 597,60 | 700,00 | 900,00 | 1.000,00 | 1.036,74 | -0,23% |
| 2005-10-01 | 451,71 | 595,00 | 701,50 | 899,25 | 1.002,79 | 1.035,83 | -0,10% |
| 2005-11-01 | 453,77 | 592,68 | 699,57 | 893,73 | 1.007,15 | 1.039,15 | -0,01% |
| 2005-12-01 | 451,26 | 593,47 | 701,53 | 891,72 | 1.009,67 | 1.034,28 | -0,26% |
Encara no hi ha cap radiografia IA per a Securiton — 2005.
Genera-la des del Pas 7 de l'Assistent Anual (formularia.php) i desa-la a la BD.
SegurosWeb · Securiton · 2005