Securiton
Fitxa d'asseguradora · 2006Securiton
Activa Darrera actualització 01-11-26| Constitució | 01-03-01 |
| Consultes | 475 |
Oficines
19
Veure evolució
Empleats
190
-10
Veure evolució
Slots / Vegueries
12 / 6
Veure distribució
Fons Propis
29.118.487€
Deutes
0€
Veure crèdit
Var. Preus
-1,31%
Assegurats
47.169
+3.200
96,7% s/sector
Veure evolució
Solvència
291,2%
Sòlid
CMO: 10.000.000 €
Veure detall legal
Indicadors clau
ROA
21,24%
ROE
22,16%
Permanència
100,00%
Sinistralitat
62,75%
Combinada
73,35%
Endeutament
0,00
Experiència del client · 2006
NPS · Promotors, Passius, Detractors
+42 NPS net
57.3%
27.5%
15.3%
● Promotors 57,3%
● Passius 27,5%
● Detractors 15,3%
CSAT · Satisfacció del client
3,07
★★★★★
sobre 5
5★
13,3%
4★
28,6%
3★
23,8%
2★
20,5%
1★
13,8%
Reclamacions
158
reclamacions any 2006
11%
favorables a l'asseguradora
Diversificació de la cartera
Per pòlisses
3,8 pòlisses equivalents
HHI 2.613 · sector 5.123 · 8 pòlisses actives · la més important, Bàsica, aporta el 32,0 % dels clients
Per territori
4,4 vegueries equivalents
HHI 2.292 · sector 3.778 · present a 6 de 9 vegueries · Metropolità concentra el 30,4 % dels clients
L'índex HHI suma els quadrats de les quotes de cada pòlissa o vegueria (0-10.000). «Equivalents» és el nombre de pòlisses o vegueries del mateix pes que donarien la mateixa concentració. Una cartera concentrada depèn més d'un sol producte o territori: una catàstrofe o un canvi de preus hi pesa més.
Per què guanya o perd clients
Preu respecte al mercat
-3,2 %
Més barat que la mitjana del sector
NPS
42
Sector: 47
Reclamacions
3,7
Per 1.000 clients i any · sector: 3,9
Efecte sobre els clients
+8.000
Clients guanyats o perduts l'any per preu, satisfacció i reclamacions
Efecte mensual del mercat sobre la cartera (% de clients guanyats o perduts cada mes). Passa el ratolí per sobre de cada mes per veure'n les causes.
Cada mes, els clients de la companyia es mouen segons el preu respecte a la mitjana del sector (10 % més car → −0,5 % de clients), la satisfacció (NPS: +10 punts sobre el sector → +0,2 %) i les reclamacions (+1 per 1.000 clients sobre el sector → −0,1 %), amb un límit de −3 % / +2 % al mes.
Facturació 2006
35.894.268€
vs 2005
Despeses 2006
28.088.687€
vs 2005
Allib. provisions
1.158.589€
Alliberament de les provisions tècniques dotades l'any anterior: torna com a ingrés d'explotació (no és facturació)
Res. Explotació
8.964.171€
vs 2005
Facturació + alliberament de provisions − despeses d'explotació (els interessos dels crèdits van a part, com a despesa financera)
Benefici Net
6.452.501€
vs 2005
Dividends
305.900€
Impostos
3.474.423€
IT Asseg.
651.459€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'asseguradora (suma 12 mesos IT_Asseguradora)
IT Estat
215.366€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'Estat (suma 12 mesos IT_Estado)
Balanç a 31-12-2006
ROA 21,24 %
· Solvència II (orientativa) 427 % (SCR 6.814.479 €)
| Actiu | 2006 | 2005 | Var. |
|---|---|---|---|
| Cartera d'inversions | 28.071.647 € | 21.219.928 € | +32,3 % |
| Tresoreria | 2.303.139 € | 2.983.613 € | -22,8 % |
| Total actiu | 30.374.786 € | 24.203.541 € |
| Passiu | 2006 | 2005 | Var. |
|---|---|---|---|
| Capital social | 5.294.000 € | 5.294.000 € | +0,0 % |
| Reserves | 23.824.487 € | 17.677.886 € | +34,8 % |
| Provisions tècniques | 1.256.299 € | 1.231.656 € | +2,0 % |
| Deute financer | 0 € | 0 € | |
| Total passiu | 30.374.786 € | 24.203.541 € |
| Fluxos d'efectiu 2006 | Import |
|---|---|
| Activitats d'explotació (benefici + provisions) | 6.477.144 € |
| Activitats d'inversió (cartera i inversions) | -6.851.719 € |
| Activitats de finançament (deute, capital, dividends) | -305.900 € |
| Variació de tresoreria | -680.475 € |
La cartera d'inversions és la que genera el rendiment financer (provisions, reserves i inversions acumulades); les participacions són accions d'altres asseguradores a cost d'adquisició (en cobra els dividends); la tresoreria és el capital i el deute no invertits (negativa = finançament a curt termini). SCR orientatiu: màxim entre el capital mínim i un 16 % de les primes més un 4 % de les inversions.
ARR / MRR (Annual · Monthly Recurring Revenue) Base annualitzada de la cartera actual · Fotografia per a inversors
ARR
36,42 M€
MRR 3,0 M€ × 12
Δ ARR any/any
+6,3%
vs desembre 2005
ARPU anual
765 €
per assegurat
ARR en risc (churn)
1,7%
≈ 619 k€/any
Evolució del MRR mensual — 2006 (ingressos recurrents de pòlisses cada mes)
MRR creix
MRR baixa
Darrer mes: 3,03 M€
Descomposició de l'ARR
ARR retingut (GRR)
36,4 M€ (98%)
Expansió preu (NRR−GRR)
0,3 M€ (+1%)
Mètriques de valoració
| ARR Growth (any/any) | +6,3% |
| ARR Churn rate | 1,7%/any |
| ARPU anual | 765 € |
| Net Expansion ARR | +0,3 M€ |
| MRR darrer mes | 3,03 M€ |
ARR = MRR recurrent × 12. No inclou comissions, tarifes ni ajudes. ARPU = ARR / assegurats del darrer mes. ARR Churn = (1−GRR_anual) × ARR. Net Expansion = (NRR−GRR)/100 × ARR. Referència des. 2005: disponible.
1Rendibilitat
ROA
21,24%
ant. 24,78%
Securiton
21,24%
Sector
6,55%
+14,69% vs sector
Benefici net generat per cada euro d'actiu total. Un ROA alt indica bona gestio dels recursos.
Benefici net / Actiu total · ↑ millor
ROE
22,16%
ant. 26,11%
Securiton
22,16%
Sector
6,00%
+16,16% vs sector
Rendiment sobre el capital dels accionistes. Mesura l'eficiencia en l'us del capital propi.
Benefici net / Fons propis · ↑ millor
Payout
5,10%
ant. 0,00%
Securiton
5,10%
Sector
9,88%
-4,78% vs sector
Percentatge del benefici de l'exercici anterior que es reparteix com a dividend aquest any. Un payout alt redueix la reinversio.
Dividends pagats l'any / Benefici net de l'any anterior · neutre (depen politica)
Marge vendes
26,65%
Primer any
+15,93% vs sector
Benefici net per euro facturat. Indica la rendibilitat real de l'activitat comercial.
Benefici net / Facturacio · ↑ millor
Marge brut
27,50%
Primer any
+15,86% vs sector
Rendibilitat tecnica bruta abans de despeses operatives. Un marge alt indica bona cobertura dels sinistres.
(Primes - Sinistres) / Primes · ↑ millor
Marge operatiu
21,75%
Primer any
+16,81% vs sector
Rendibilitat descomptant totes les despeses operatives. Mesura la qualitat del negoci assegurador.
Resultat operatiu / Primes · ↑ millor
BPA
6,15€
Primer any
+4,80€ vs sector
Benefici net generat per cada assegurat en un mes. Indica la rendibilitat unitaria de la cartera de clients.
Benefici net / Núm. assegurats · ↑ millor
2Tècnics asseguradors
Sinistralitat
62,75%
ant. 62,69%
-7,02% vs sector
Proporcio de sinistres pagats sobre primes. Un valor baix indica bona sinistralitat.
Sinistres / Primes · ↓ millor (< 70% excel·lent)
Combinada
73,35%
ant. 73,25%
-15,93% vs sector
Sinistralitat mes despeses sobre primes. Per sota del 100% hi ha guany tecnic.
(Sinistres+Despeses)/Primes · ↓ millor (< 100%)
Permanencia
100,00%
ant. 97,01%
Securiton
100,00%
Sector
98,84%
+1,16% vs sector
Percentatge de polisses renovades any rere any. Alta permanencia redueix el cost d'adquisicio.
Polisses renovades / Total · ↑ millor (> 85% excel·lent)
Var. Preus
-1,31%
Primer any
Securiton
-1,31%
Sector
-5,26%
+3,95% vs sector
Variacio mitjana de tarifes vs any anterior. Pujades moderades son sostenibles.
Variacio % tarifes · neutre
CLV
0,00€
Primer any
-1.801,78€ vs sector
Valor econòmic esperat d'un client durant tota la seva vida com a assegurat. Es calcula a partir del BPA i la permanència. Com més alt, més valuosa la cartera.
BPA × Permanència / 100 · ↑ millor
3Eficiència operativa
Fact./Empleat
15.431€
ant. 14.962€
+5.175,92€ vs sector
Facturacio total dividida entre empleats. Indica la productivitat mitjana de la plantilla.
Facturacio / Empleats · ↑ millor
Cost/Empleat
1.122€
ant. 1.080€
+70,59€ vs sector
Despeses de personal per empleat. Permet comparar l'estructura de costos laborals.
Despeses personal / Empleats · ↓ millor
Benefici/Empleat
14.309€
Primer any
+5.105,33€ vs sector
Benefici net generat per cada empleat. Complementa Fact./Empleat i Cost/Empleat per mostrar la productivitat neta.
Benefici net / Empleats · ↑ millor
Endeutament
0,00
ant. 0,00
Proporcio deutes / fons propis. Un valor baix indica solidesa financera.
Deute total / Fons propis · ↓ millor (< 0,5)
Fact./Centre
157.431€
Primer any
+41.877,94€ vs sector
Facturacio total generada per cada centre. Indica la productivitat comercial mitjana de cada oficina.
Facturacio total / Centres · ↑ millor
Cost/Centre
12.373€
Primer any
-217,62€ vs sector
Despeses totals dividides entre el nombre de centres. Mesura el cost mig de cada oficina de la xarxa.
Despeses totals / Centres · ↓ millor
Benefici/Centre
145.058€
Primer any
+145.050,55€ vs sector
Benefici net generat per cada centre. Mesura la rendibilitat neta de cada punt de la xarxa comercial.
Benefici net / Centres · ↑ millor
Eficiencia
24,97%
Primer any
+16,26% vs sector
Percentatge dels ingressos absorbits per despeses. Com mes baix mes eficient.
Despeses op. / Ingressos · ↓ millor (< 60%)
4 Rating intern
Rating V2 — Securiton 2006 4 dimensions · 100 punts màxim
| Mes | D1 — Sinistralitat (30) | D2 — Rendibilitat (30) | D3 — Operativa (25) | D4 — Clients (15) | TOTAL /100 |
||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Combined | Sinistral. | Endeutat. | ROE | Marge net | Eficiència | Mg.Vendes | Ben/Emp | Quota pr. | Perm. | BPU | Creixem. | ||
| 2006-01-01 | 10,00 | 7,61 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,36 | 4,53 | 10,00 | 1,66 | 9,86 | 8,09 | 8,52 | 98,64 |
| 2006-02-01 | 10,00 | 7,52 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,21 | 4,48 | 10,00 | 1,71 | 10,00 | 7,99 | 8,52 | 98,44 |
| 2006-03-01 | 10,00 | 7,44 | 10,00 | 10,00 | 9,67 | 6,72 | 4,44 | 10,00 | 1,72 | 10,00 | 6,70 | 8,52 | 95,21 |
| 2006-04-01 | 10,00 | 7,35 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 7,99 | 4,35 | 10,00 | 1,70 | 9,82 | 7,85 | 8,52 | 97,58 |
| 2006-05-01 | 10,00 | 7,60 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,57 | 4,64 | 10,00 | 1,70 | 10,00 | 8,38 | 8,52 | 99,41 |
| 2006-06-01 | 10,00 | 7,30 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 7,91 | 4,30 | 10,00 | 1,69 | 10,00 | 7,79 | 8,52 | 97,52 |
| 2006-07-01 | 10,00 | 7,37 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,03 | 4,35 | 10,00 | 1,69 | 10,00 | 7,85 | 8,52 | 97,81 |
| 2006-08-01 | 10,00 | 7,26 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 7,88 | 4,25 | 10,00 | 1,67 | 9,98 | 7,73 | 8,52 | 97,30 |
| 2006-09-01 | 10,00 | 7,43 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,19 | 4,42 | 10,00 | 1,75 | 10,00 | 8,00 | 8,52 | 98,31 |
| 2006-10-01 | 10,00 | 7,51 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,31 | 4,50 | 10,00 | 1,76 | 10,00 | 8,12 | 8,52 | 98,74 |
| 2006-11-01 | 10,00 | 7,50 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,30 | 4,51 | 10,00 | 1,76 | 10,00 | 8,13 | 8,52 | 98,72 |
| 2006-12-01 | 10,00 | 7,51 | 10,00 | 10,00 | 10,00 | 8,30 | 4,52 | 10,00 | 1,77 | 10,00 | 8,15 | 8,52 | 98,77 |
| MITJANA | 10,00 | 7,45 | 10,00 | 10,00 | 9,97 | 8,06 | 4,44 | 10,00 | 1,72 | 9,97 | 7,90 | 8,52 | 98,04 |
Radar Rating V2 — Securiton 2006 12 components · escala 0–10 per component 2005 sobreposat
D1 Sinistralitat/solvència
D2 Rendibilitat
D3 Eficiència op.
D4 Gestió clients
2005 (any anterior)
| Component | Dim. | 2006 | 2005 | Δ | Barra |
|---|---|---|---|---|---|
| Combined | D1 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| Sinistralitat | D1 | 7,45 | 7,46 | -0,01 | |
| Endeutament | D1 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| ROE | D2 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| Marge net | D2 | 9,97 | 9,92 | +0,05 | |
| Eficiència | D2 | 8,06 | 8,02 | +0,04 | |
| Mg.Vendes | D3 | 4,44 | 4,46 | -0,02 | |
| Ben/Emp | D3 | 10,00 | 10,00 | 0,00 | |
| Quota primes | D3 | 1,72 | 1,63 | +0,09 | |
| Permanència | D4 | 9,97 | 9,59 | +0,38 | |
| BPU | D4 | 7,90 | 7,43 | +0,47 | |
| Creixement | D4 | 8,52 | 8,84 | -0,32 | |
| TOTAL | 98,04/100 | 811,27 | -713,23 | ||
Sinistralitat mensual
● baix · ● alt · referència 100% = llindar de pèrdua| Gen | Feb | Mar | Abr | Mai | Jun | Jul | Ago | Set | Oct | Nov | Des |
|---|
0%25%50%75%100%≥125%
Pòlisses comercialitzades
6 / 9
del total disponibles al mercat 2006
Preu més baix
424,91€
Obligatòria
Preu més alt
1.105,23€
A Tot Risc
Preu mitjà
805,09€
de les pòlisses actives
Pòlisses comercialitzades · 2006 Fes clic a una pòlissa per veure l'evolució
Obligatòria
424,91€
preu de referència (€/mes)
-5,6% vs gen.
+9,31€ vs sector
(+2.2%)
Sector: 415,60€/mes
Bàsica
601,40€
preu de referència (€/mes)
+0,2% vs gen.
+13,68€ vs sector
(+2.3%)
Sector: 587,72€/mes
Oci
700,65€
preu de referència (€/mes)
+0,1% vs gen.
-53,66€ vs sector
(-7.1%)
Sector: 754,31€/mes
Completa
954,78€
preu de referència (€/mes)
+0,5% vs gen.
-89,58€ vs sector
(-8.6%)
Sector: 1.044,36€/mes
A Tot Risc
1.105,23€
preu de referència (€/mes)
-11,6% vs gen.
-254,72€ vs sector
(-18.7%)
Sector: 1.359,95€/mes
Global
1.043,55€
preu de referència (€/mes)
-0,9% vs gen.
+6,36€ vs sector
(+0.6%)
Sector: 1.037,19€/mes
Mapa de calor de preus · Asseguradora vs Sector verd = barat · vermell = car · blanc = sense dades sector
Piràmide de pòlisses — Securiton 2006 Assegurats (esq.) ← → Ingressos anuals (dreta) · ordenat per assegurats
Bàsica
600,23 €/u
Global
1.047,47 €/u
Completa
951,56 €/u
Obligatòria
437,30 €/u
A Tot Risc
1.174,09 €/u
Oci
699,65 €/u
Elasticitat preu-demanda per pòlissa E = (ΔAssegurats M+1) / (ΔPreu M)
Obligatòria
-121,97
Molt elàstica
rang [-1.387,83, 39,01]
· n=11
Global
-54,50
Molt elàstica
rang [-401,17, 43,17]
· n=11
A Tot Risc
-30,37
Molt elàstica
rang [-320,43, 9,33]
· n=11
Bàsica
-2,37
Molt elàstica
rang [-115,60, 60,38]
· n=11
Completa
-2,28
Molt elàstica
rang [-58,11, 28,17]
· n=10
Oci
-0,14
Inelàstica
rang [-70,10, 70,27]
· n=11
Referència d'interpretació
E < −1,5 Molt elàstica — pujada de preu provoca pèrdua significativa d'assegurats
−1,5 ≤ E < −0,5 Moderadament elàstica — sensibilitat notable
−0,5 ≤ E < 0 Inelàstica — clients poc sensibles al preu
E ≥ 0 Paradoxa o efecte estacional — cal verificar
| Pòlissa | Mes canvi | Preu ant. → nou | ΔPreu % | ΔAsseg. % | E |
|---|---|---|---|---|---|
| Obligatòria -121,97 · Molt elàstica | 11 canvis | 450,00€ 448,70€ | -0,29% | -0,97% | 3,343 |
| Bàsica -2,37 · Molt elàstica | 11 canvis | 600,00€ 600,85€ | +0,14% | +2,26% | 15,986 |
| Oci -0,14 · Inelàstica | 11 canvis | 700,00€ 700,12€ | +0,02% | +1,12% | 65,421 |
| Completa -2,28 · Molt elàstica | 10 canvis | 950,00€ 952,70€ | +0,28% | +1,66% | 5,837 |
| A Tot Risc -30,37 · Molt elàstica | 11 canvis | 1.250,00€ 1.252,43€ | +0,19% | +1,81% | 9,333 |
| Global -54,50 · Molt elàstica | 11 canvis | 1.053,29€ 1.052,12€ | -0,11% | +0,06% | -0,506 |
Índex de competitivitat de preu (ICP) Posició del preu propi dins el rang [mínim, màxim] del mercat
Obligatòria
🟠 Sobre la mit.
mínim
74%
màxim
Idx: 106,0
Gap: +64,5%
n=12 m.
Global
🟠 Sobre la mit.
mínim
68%
màxim
Idx: 101,3
Gap: +4,7%
n=12 m.
Bàsica
🟠 Sobre la mit.
mínim
65%
màxim
Idx: 102,4
Gap: +43,6%
n=12 m.
A Tot Risc
🔵 Sota la mit.
mínim
29%
màxim
Idx: 85,3
Gap: +30,7%
n=12 m.
Completa
🔵 Sota la mit.
mínim
28%
màxim
Idx: 90,3
Gap: +28,5%
n=12 m.
Oci
🔵 Sota la mit.
mínim
28%
màxim
Idx: 92,2
Gap: +16,7%
n=12 m.
Posició dins el mercat
🔴 Car Posició ≥80% — entre els més cars del mercat
🟠 Sobre la mit. Posició 50–80%
🔵 Sota la mit. Posició 20–50%
🟢 Competitiu Posició <20% — entre els més barats
Idx = preu propi / avg mercat × 100 ·
Gap = % sobrepreu vs el més barat del mercat.
| Pòlissa | Mes | Preu propi | Mínim | Mitjana | Màxim | N | Pos. | Idx |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Obligatòria 12 mesos | 450,00€ | 300,00€ | 440,10€ | 505,00€ | 10 | 73% | 102,2 | |
| Global 12 mesos | 1.053,29€ | 997,86€ | 1.036,51€ | 1.072,85€ | 3 | 74% | 101,6 | |
| Bàsica 12 mesos | 600,00€ | 450,00€ | 607,73€ | 710,00€ | 11 | 58% | 98,7 | |
| A Tot Risc 12 mesos | 1.250,00€ | 900,00€ | 1.444,90€ | 1.799,00€ | 10 | 39% | 86,5 | |
| Completa 12 mesos | 950,00€ | 750,00€ | 1.080,40€ | 1.399,00€ | 10 | 31% | 87,9 | |
| Oci 12 mesos | 700,00€ | 600,00€ | 796,50€ | 990,00€ | 10 | 26% | 87,9 | |
NRR · GRR (Net / Gross Revenue Retention) — Securiton 2006
| Mes | Rec. (€) | Nous (€) | NRR % | GRR % | Δ Preu |
|---|---|---|---|---|---|
| Gen | 2,92M € | 0 € | 103,0% | 100,0% | +3,0pp |
| Feb | 2,96M € | 31,8K € | 101,5% | 100,0% | +1,5pp |
| Mar | 2,99M € | 26,7K € | 100,9% | 100,0% | +0,9pp |
| Abr | 2,96M € | 0 € | 99,1% | 99,1% | +0,0pp |
| Mai | 2,97M € | 15,2K € | 100,3% | 100,0% | +0,3pp |
| Jun | 2,97M € | 15,7K € | 100,2% | 100,0% | +0,2pp |
| Jul | 2,93M € | 0,1K € | 98,4% | 98,4% | +0,0pp |
| Ago | 2,91M € | 0 € | 99,5% | 99,5% | +0,0pp |
| Set | 2,95M € | 42,5K € | 101,2% | 100,0% | +1,2pp |
| Oct | 2,97M € | 21,3K € | 100,7% | 100,0% | +0,7pp |
| Nov | 3,01M € | 39,3K € | 101,3% | 100,0% | +1,3pp |
| Des | 3,03M € | 24,9K € | 100,9% | 83,1% | +17,8pp |
| TOTAL any | 35,57M € | 0,22M € | 100,6% | 98,3% | +2,3pp |
NRR mig anual
100,6%
Excel·lent
GRR anual
98,3%
Retencio excel·lent
Efecte preu
+2,3pp
NRR − GRR
% ingressos rec.
99,1%
del total polisses
Retencio excel·lent i creixement per preu. La cartera creix en valor sense dependre de nous clients.
NRR: FacRec(preu actual) / FacRec_ant × 100. Pot superar 100%. GRR: FacRec(preu anterior) / FacRec_ant × 100. Sempre ≤ 100%. Efecte preu = NRR − GRR (punts percentuals atribuibles a canvis de preu). Llindars GRR: ≥95% excel·lent · 85-95% acceptable · <85% perdua de base. Font: sw_Facturacio (polisses) + sw_Ratios (ARR, ARRChurn, ARRNetExpansion).
Cotització any
+60,01%
Preu tancament
953,64€
Preu objectiu
740,51€
↓ -22,3% potencial
Capitalització
83.348.136€
BPA anual
73,83€
PER mig
128,5x
Evolució de l'acció — 2006
Situació tècnica
| A Molt Curt T. | A Curt T. | A Mig T. | A Llarg T. | |
|---|---|---|---|---|
| Tendència | Alcista (0,1%) | Alcista (4,3%) | Alcista (18,0%) | Molt Alcista (60,0%) |
| Pivot | 953,45€ | 924,81€ | 856,93€ | 714,69€ |
| R1 | 973,70€ (+2,2%) | 966,28€ (+5,7%) | 928,17€ (+14,8%) | 857,94€ (+44,0%) |
| R2 | 994,84€ (+4,4%) | 1.018,11€ (+11,3%) | 1.047,90€ (+29,6%) | 1.119,90€ (+87,9%) |
| S1 | 932,31€ (-2,1%) | 872,98€ (-4,5%) | 737,20€ (-8,8%) | 452,73€ (-24,0%) |
| S2 | 912,06€ (-4,3%) | 831,51€ (-9,1%) | 665,96€ (-17,6%) | 309,48€ (-48,1%) |
RSI (tancament)
50,6
Neutral
Bollinger 95%
Sup: 971,51€
Inf: 930,83€
Bollinger 99%
Sup: 977,95€
Inf: 924,39€
Mín any: 571,44€
Preu actual dins el rang anual
Màx any: 976,65€
94% del rang
Consens dels analistes
Reduir
Vendre
Reduir
Mantenir
Acumular
Comprar
Bollinger 95%
Reduir
Bollinger 99%
Reduir
RSI
Mantenir
EMM
Mantenir
Vendre: 1
Reduir: 2
Mantenir: 2
Darrer preu objectiu: 740,51€
· Potencial: -22,3%
Política de dividends
Dividends totals
305.900€
Payout
5,1%
Div. per acció
3,5000€
Dividend yield
0,37%
Distribut 5,1%
Reinvertit 94,9%
305.900€ distribuits
6.146.601€ retinguts
Creixement sostenible (Gordon): 21,03%
= ROE × (1 − payout)
| Escenari Payout | Div. anual | Creix. sost. |
|---|---|---|
| 0% actual | 0€ | 22,2% |
| 25% | 1.613.125€ | 16,6% |
| 50% | 3.226.250€ | 11,1% |
| 75% | 4.839.375€ | 5,5% |
| 100% | 6.452.501€ | 0,0% |
Indicadors borsaris
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Preu tancament | 953,64€ |
| Volum diari | 2.574,00 |
| Capitalització | 83.348.136,00€ |
| Total Return | 61,62% |
| Preu objectiu (2) | 976,85€ |
| Bollinger 95% Sup | 971,51€ |
| Bollinger 95% Inf | 930,83€ |
| Bollinger 99% Sup | 977,95€ |
| Bollinger 99% Inf | 924,39€ |
| Mitjana Mòbil Exp. | 952,96€ |
| RSI | 50,60 |
| Volatilitat diària | 16,95% |
| Volatilitat 30d | 14,24% |
| Volatilitat 60d | 13,39% |
| Volatilitat 90d | 12,55% |
| Volatilitat 180d | 13,40% |
BPA mensual 2006 (€/assegurat)
Organigrama directiu
Sense directius registrats per a 2006.
Composició accionarial
| Securiton | 60,07% |
| Petits inversors | 39,93% |
| Total accions | 87.400 |
Estructura de capital
| Capital Social | 5.294.000 € |
| Reserves / FFPP totals | 29.118.487 € |
| Accions en circulació | 87.400 |
Ratings externs 2006
EQA
Solvència
A
★ S2 — tancament desembre
31-12-06
Amb 94,7 punts, l'asseguradora mostra un perfil sòlid, sustentat per un ràtio combinat de 73,3%, que evidencia una rendibilitat tècnica molt per sota del llindar del 100%, i un ROE del 22,2%, que confirma una elevada generació de valor per a l'accionista. El rating de 98, el compliment de la solvència (sol: Sí), l'absència d'alertes RCR i un diagnòstic sense incidències (diag: 0) reforcen la fortalesa financera en el conjunt de l'exercici (S2). La qualificació A, i no una de superior, reflecteix prudència davant la sostenibilitat d'uns nivells de rendibilitat tan elevats.
EQA
Solvència
A
★ S1 — tancament juny
30-06-06
Amb una puntuació de 94,6 punts, l'asseguradora mostra un perfil de solvència sòlid en el S1 (gener–juny). L'avalen un ràtio combinat de 73,2 %, que indica una rendibilitat tècnica molt folgada, un ROE de 21,5 % i un indicador de rating de 97,8. A més, compleix els requisits de solvència (sol: Sí), no activa l'indicador RCR (No) i no presenta cap alerta diagnòstica (diag: 0). Aquest conjunt d'indicadors justifica la categoria A, tot i que el marge fins a la puntuació màxima aconsella seguir-ne l'evolució en els semestres següents.
Participacions vigents
Sense participacions registrades per a 2006.
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Comissions | Tarifes | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2006-01-01 | 267.750,00 | 623.000,00 | 60.725,00 | 598.975,00 | 145.833,33 | 1.222.167,50 | 7.914,42 | 18.027,29 | 2.944.392,54 |
| 2006-02-01 | 259.423,38 | 634.547,67 | 62.427,37 | 607.743,21 | 149.561,02 | 1.247.814,32 | 8.000,46 | 18.223,27 | 2.987.740,70 |
| 2006-03-01 | 257.662,50 | 650.700,00 | 63.116,67 | 616.075,00 | 151.979,17 | 1.248.776,80 | 8.072,46 | 18.387,27 | 3.014.769,86 |
| 2006-04-01 | 258.797,25 | 659.750,00 | 63.704,36 | 625.842,90 | 154.516,73 | 1.199.461,66 | 8.050,14 | 18.336,43 | 2.988.459,47 |
| 2006-05-01 | 260.412,13 | 670.923,57 | 64.354,52 | 628.313,71 | 156.188,97 | 1.189.590,06 | 8.091,54 | 18.430,73 | 2.996.305,23 |
| 2006-06-01 | 262.746,48 | 684.827,18 | 64.984,99 | 633.171,12 | 157.856,69 | 1.170.872,91 | 8.134,56 | 18.980,64 | 3.001.574,58 |
| 2006-07-01 | 246.747,92 | 696.900,00 | 65.858,33 | 637.133,33 | 140.525,00 | 1.140.596,33 | 8.134,74 | 18.529,13 | 2.954.424,78 |
| 2006-08-01 | 250.055,55 | 706.287,32 | 66.362,90 | 643.239,65 | 142.204,11 | 1.104.509,18 | 8.131,86 | 18.522,57 | 2.939.313,13 |
| 2006-09-01 | 255.177,08 | 718.418,17 | 66.966,67 | 647.187,50 | 143.275,00 | 1.115.950,48 | 8.250,84 | 18.793,58 | 2.974.019,32 |
| 2006-10-01 | 254.537,35 | 732.800,00 | 67.710,49 | 654.092,02 | 144.989,38 | 1.114.218,48 | 8.310,60 | 18.929,70 | 2.995.588,01 |
| 2006-11-01 | 260.491,60 | 744.966,26 | 68.497,65 | 658.920,08 | 146.300,55 | 1.128.187,94 | 8.420,76 | 19.180,62 | 3.034.965,45 |
| 2006-12-01 | 259.867,87 | 757.363,07 | 68.722,09 | 660.548,63 | 147.087,69 | 1.141.295,85 | 8.490,42 | 19.339,29 | 3.062.714,91 |
| ANUAL | 3.093.669,11 | 8.280.483,24 | 783.431,04 | 7.611.242,15 | 1.780.317,64 | 14.023.441,51 | 98.002,80 | 223.680,52 | 35.894.267,98 |
| Mes | Sinistres | Salaris | SS | Submin. | Lloguer | Inversions | Provisions | Consorci | Morositat | Publicitat | Jurídics | Tecnologia | Seguretat | Bancaris | Sancions i ERE | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2006-01-01 | 1.720.426,76 | 192.780,00 | 28.917,00 | 2.332,82 | 15.264,22 | 56.237,90 | 103.053,74 | 44.165,89 | 30.621,68 | 28.560,61 | 8.244,30 | 17.960,79 | 23.260,70 | 5.299,91 | 0,00 | 2.277.126,32 |
| 2006-02-01 | 1.759.141,08 | 192.104,65 | 28.815,70 | 2.268,22 | 15.280,56 | 57.364,62 | 104.570,92 | 44.816,11 | 31.072,50 | 29.578,63 | 8.365,67 | 18.225,22 | 23.304,38 | 5.377,93 | 0,00 | 2.320.286,20 |
| 2006-03-01 | 1.787.607,12 | 191.424,42 | 28.713,66 | 2.279,05 | 15.278,66 | 55.170,29 | 105.516,95 | 45.221,55 | 31.052,13 | 29.544,74 | 8.441,36 | 18.088,62 | 24.118,16 | 5.426,59 | 133.620,59 | 2.481.503,88 |
| 2006-04-01 | 1.786.129,96 | 189.775,04 | 28.466,26 | 2.299,00 | 15.268,97 | 56.481,88 | 104.596,08 | 44.826,89 | 30.482,29 | 29.286,90 | 8.367,69 | 17.930,76 | 24.206,52 | 5.379,23 | 0,00 | 2.343.497,46 |
| 2006-05-01 | 1.753.062,88 | 177.918,00 | 26.687,70 | 2.297,10 | 15.213,30 | 56.330,54 | 104.870,68 | 44.944,58 | 30.861,94 | 29.363,79 | 8.389,65 | 17.678,20 | 23.970,44 | 5.393,35 | 0,00 | 2.296.982,16 |
| 2006-06-01 | 1.800.440,26 | 191.229,68 | 28.684,45 | 2.321,99 | 15.275,81 | 57.930,39 | 105.055,11 | 45.023,62 | 31.216,38 | 29.715,59 | 8.404,41 | 18.009,45 | 24.312,75 | 5.402,83 | 0,00 | 2.363.022,72 |
| 2006-07-01 | 1.762.512,07 | 190.529,60 | 28.579,44 | 2.298,05 | 15.231,16 | 56.134,07 | 103.404,87 | 44.316,37 | 30.430,58 | 29.248,81 | 8.272,39 | 17.726,55 | 23.635,40 | 5.317,96 | 0,00 | 2.317.637,31 |
| 2006-08-01 | 1.770.029,44 | 188.837,88 | 28.325,68 | 2.334,15 | 15.211,59 | 56.140,88 | 102.875,96 | 44.089,70 | 30.862,79 | 29.393,13 | 8.230,08 | 17.929,81 | 23.808,44 | 5.290,76 | 0,00 | 2.323.360,29 |
| 2006-09-01 | 1.764.675,61 | 189.120,56 | 28.368,08 | 2.321,04 | 15.276,76 | 56.208,97 | 104.090,68 | 44.610,29 | 31.227,20 | 29.740,19 | 8.327,25 | 17.844,12 | 23.494,75 | 5.353,23 | 0,00 | 2.320.658,74 |
| 2006-10-01 | 1.765.276,38 | 188.411,60 | 28.261,74 | 2.319,90 | 15.226,60 | 56.616,61 | 104.845,58 | 44.933,82 | 30.854,56 | 29.656,32 | 8.387,65 | 17.673,97 | 23.964,70 | 5.392,06 | 0,00 | 2.321.821,49 |
| 2006-11-01 | 1.790.885,30 | 188.696,60 | 28.304,49 | 2.318,76 | 15.224,51 | 57.360,85 | 106.223,79 | 45.524,48 | 31.563,64 | 29.742,66 | 8.497,90 | 17.906,30 | 24.583,22 | 5.462,94 | 0,00 | 2.352.295,44 |
| 2006-12-01 | 1.805.149,72 | 188.977,80 | 28.346,67 | 2.336,24 | 15.217,29 | 58.497,85 | 107.195,02 | 45.940,72 | 31.852,24 | 30.014,61 | 8.575,60 | 18.070,02 | 24.807,99 | 5.512,89 | 0,00 | 2.370.494,66 |
| ANUAL | 21.265.336,58 | 2.269.805,83 | 340.470,87 | 27.726,32 | 182.969,43 | 680.474,85 | 1.256.299,38 | 538.414,02 | 372.097,93 | 353.845,98 | 100.503,95 | 215.043,81 | 287.467,45 | 64.609,68 | 133.620,59 | 28.088.686,67 |
| Mes | Facturació | + Allib. provisions | − Despeses | = Res.Explot. | Dividends | Impostos | EBT | Benefici Net |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2006-01-01 | 2.944.392,54 | 94.988,87 | 2.277.126,32 | 762.255,09 | 0,00 | 287.346,67 | 820.990,50 | 533.643,82 |
| 2006-02-01 | 2.987.740,70 | 90.531,20 | 2.320.286,20 | 757.985,70 | 0,00 | 286.947,39 | 819.849,68 | 532.902,29 |
| 2006-03-01 | 3.014.769,86 | 93.043,29 | 2.481.503,88 | 626.309,27 | 0,00 | 242.707,41 | 693.449,73 | 450.742,33 |
| 2006-04-01 | 2.988.459,47 | 94.325,06 | 2.343.497,46 | 739.287,07 | 0,00 | 283.568,38 | 810.195,39 | 526.627,00 |
| 2006-05-01 | 2.996.305,23 | 95.453,32 | 2.296.982,16 | 794.776,39 | 174.800,00 | 304.228,96 | 869.225,59 | 564.996,63 |
| 2006-06-01 | 3.001.574,58 | 96.352,08 | 2.363.022,72 | 734.903,94 | 0,00 | 284.428,74 | 812.653,56 | 528.224,81 |
| 2006-07-01 | 2.954.424,78 | 99.256,26 | 2.317.637,31 | 736.043,73 | 0,00 | 286.491,09 | 818.545,97 | 532.054,88 |
| 2006-08-01 | 2.939.313,13 | 103.917,75 | 2.323.360,29 | 719.870,59 | 0,00 | 282.084,76 | 805.956,46 | 523.871,70 |
| 2006-09-01 | 2.974.019,32 | 102.472,53 | 2.320.658,74 | 755.833,11 | 0,00 | 296.115,62 | 846.044,62 | 549.929,00 |
| 2006-10-01 | 2.995.588,01 | 97.515,83 | 2.321.821,49 | 771.282,35 | 0,00 | 302.914,13 | 865.468,96 | 562.554,82 |
| 2006-11-01 | 3.034.965,45 | 97.273,25 | 2.352.295,44 | 779.943,26 | 131.100,00 | 307.241,32 | 877.832,33 | 570.591,01 |
| 2006-12-01 | 3.062.714,91 | 93.459,85 | 2.370.494,66 | 785.680,10 | 0,00 | 310.348,92 | 886.711,19 | 576.362,28 |
| ANUAL | 35.894.267,98 | 1.158.589,29 | 28.088.686,67 | 8.964.170,60 | 305.900,00 | 3.474.423,39 | 9.926.923,98 | 6.452.500,57 |
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Menors | Majors | TOTAL |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2006-01-01 | 7.140 | 12.460 | 1.041 | 7.566 | 1.400 | 13.924 | 275 | 163 | 43.969 |
| 2006-02-01 | 6.938 | 12.673 | 1.070 | 7.655 | 1.433 | 14.232 | 280 | 166 | 44.447 |
| 2006-03-01 | 6.871 | 12.960 | 1.082 | 7.782 | 1.459 | 14.240 | 285 | 168 | 44.847 |
| 2006-04-01 | 6.891 | 13.195 | 1.095 | 7.894 | 1.485 | 13.702 | 290 | 171 | 44.723 |
| 2006-05-01 | 6.932 | 13.414 | 1.107 | 7.923 | 1.498 | 13.611 | 294 | 174 | 44.953 |
| 2006-06-01 | 7.010 | 13.684 | 1.119 | 7.984 | 1.515 | 13.404 | 299 | 177 | 45.192 |
| 2006-07-01 | 6.967 | 13.938 | 1.129 | 8.048 | 1.533 | 13.095 | 304 | 179 | 45.193 |
| 2006-08-01 | 7.042 | 14.155 | 1.137 | 8.101 | 1.547 | 12.705 | 308 | 182 | 45.177 |
| 2006-09-01 | 7.205 | 14.421 | 1.148 | 8.175 | 1.563 | 12.828 | 313 | 185 | 45.838 |
| 2006-10-01 | 7.201 | 14.656 | 1.161 | 8.257 | 1.577 | 12.813 | 317 | 188 | 46.170 |
| 2006-11-01 | 7.358 | 14.878 | 1.171 | 8.297 | 1.589 | 12.977 | 322 | 190 | 46.782 |
| 2006-12-01 | 7.339 | 15.112 | 1.177 | 8.302 | 1.597 | 13.124 | 326 | 192 | 47.169 |
| TOTAL | 84.894 | 165.546 | 13.437 | 95.984 | 18.196 | 160.655 | 3.613 | 2.135 | 544.460 |
| Mes | Obligatòria | Bàsica | Oci | Completa | A Tot Risc | Global | Variació |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2006-01-01 | 450,00 | 600,00 | 700,00 | 950,00 | 1.250,00 | 1.053,29 | +3,25% |
| 2006-02-01 | 448,70 | 600,85 | 700,12 | 952,70 | 1.252,43 | 1.052,12 | +0,03% |
| 2006-03-01 | 450,00 | 602,50 | 700,00 | 950,00 | 1.250,00 | 1.052,34 | +0,02% |
| 2006-04-01 | 450,67 | 600,00 | 698,13 | 951,37 | 1.248,62 | 1.050,47 | -0,13% |
| 2006-05-01 | 450,80 | 600,20 | 697,61 | 951,63 | 1.251,18 | 1.048,79 | -0,04% |
| 2006-06-01 | 449,78 | 600,55 | 696,89 | 951,66 | 1.250,35 | 1.048,23 | -0,03% |
| 2006-07-01 | 425,00 | 600,00 | 700,00 | 950,00 | 1.100,00 | 1.045,22 | -1,29% |
| 2006-08-01 | 426,11 | 598,76 | 700,40 | 952,83 | 1.103,07 | 1.043,22 | -0,02% |
| 2006-09-01 | 425,00 | 597,81 | 700,00 | 950,00 | 1.100,00 | 1.043,92 | -0,12% |
| 2006-10-01 | 424,17 | 600,00 | 699,85 | 950,60 | 1.103,28 | 1.043,52 | +0,09% |
| 2006-11-01 | 424,83 | 600,86 | 701,94 | 953,00 | 1.104,85 | 1.043,25 | +0,11% |
| 2006-12-01 | 424,91 | 601,40 | 700,65 | 954,78 | 1.105,23 | 1.043,55 | +0,07% |
Encara no hi ha cap radiografia IA per a Securiton — 2006.
Genera-la des del Pas 7 de l'Assistent Anual (formularia.php) i desa-la a la BD.
SegurosWeb · Securiton · 2006