SegurosWeb SegurosWeb

Seguros Catalana

Fitxa d'asseguradora · 2013
Seguros Catalana
Activa Millor servei al client 2012 5 premis anteriors Darrera actualització 13-11-26
Constitució 01-01-06
Consultes 415
Editar
Indicadors clau
ROA
7,71%
ROE
9,09%
Permanència
100,00%
Sinistralitat
71,17%
Combinada
82,21%
Endeutament
0,00

Experiència del client · 2013
NPS · Promotors, Passius, Detractors +37 NPS net
55.1%
27%
17.9%
● Promotors 55,1% ● Passius 27,0% ● Detractors 17,9%
CSAT · Satisfacció del client
3,10
★★★★★
sobre 5
5★
13,8%
4★
28,3%
3★
24,3%
2★
21,8%
1★
12,0%
Reclamacions
82
reclamacions any 2013
24%
favorables a l'asseguradora
Diversificació de la cartera
Per pòlisses
1,8 pòlisses equivalents
Com el sector
HHI 5.616 · sector 5.238 · 2 pòlisses actives · la més important, Obligatòria, aporta el 90,9 % dels clients
Per territori
3,4 vegueries equivalents
Més diversificada que el sector
HHI 2.909 · sector 3.954 · present a 4 de 9 vegueries · Metropolità concentra el 38,7 % dels clients
L'índex HHI suma els quadrats de les quotes de cada pòlissa o vegueria (0-10.000). «Equivalents» és el nombre de pòlisses o vegueries del mateix pes que donarien la mateixa concentració. Una cartera concentrada depèn més d'un sol producte o territori: una catàstrofe o un canvi de preus hi pesa més.
Per què guanya o perd clients
Preu respecte al mercat
-17,3 %
Més barat que la mitjana del sector
NPS
37
Sector: 35
Reclamacions
5,9
Per 1.000 clients i any · sector: 4,8
Efecte sobre els clients
+4.181
Clients guanyats o perduts l'any per preu, satisfacció i reclamacions
Efecte mensual del mercat sobre la cartera (% de clients guanyats o perduts cada mes). Passa el ratolí per sobre de cada mes per veure'n les causes.
Cada mes, els clients de la companyia es mouen segons el preu respecte a la mitjana del sector (10 % més car → −0,5 % de clients), la satisfacció (NPS: +10 punts sobre el sector → +0,2 %) i les reclamacions (+1 per 1.000 clients sobre el sector → −0,1 %), amb un límit de −3 % / +2 % al mes.
Facturació 2013
19.490.378€
vs 2012
Despeses 2013
17.865.563€
vs 2012
Allib. provisions
487.259€
Alliberament de les provisions tècniques dotades l'any anterior: torna com a ingrés d'explotació (no és facturació)
Res. Explotació
2.112.074€
vs 2012
Facturació + alliberament de provisions − despeses d'explotació (els interessos dels crèdits van a part, com a despesa financera)
Benefici Net
1.428.609€
vs 2012
Dividends
0€
Sense dividend previst aquest any.
Impostos
839.024€
IT Asseg.
474.791€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'asseguradora (suma 12 mesos IT_Asseguradora)
IT Estat
116.942€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'Estat (suma 12 mesos IT_Estado)
Balanç a 31-12-2013 ROA 7,71 % · Solvència II (orientativa) 393 % (SCR 4.000.000 €)
Actiu20132012Var.
Cartera d'inversions14.917.082 €12.608.689 €+18,3 %
Tresoreria3.620.478 €4.013.003 €-9,8 %
Total actiu18.537.560 €16.621.692 €
Passiu20132012Var.
Capital social6.000.000 €6.000.000 €+0,0 %
Reserves9.720.927 €8.292.319 €+17,2 %
Provisions tècniques2.816.632 €2.329.373 €+20,9 %
Deute financer0 €0 €
Total passiu18.537.560 €16.621.692 €
Fluxos d'efectiu 2013Import
Activitats d'explotació (benefici + provisions)1.915.868 €
Activitats d'inversió (cartera i inversions)-2.308.393 €
Activitats de finançament (deute, capital, dividends)0 €
Variació de tresoreria-392.525 €
La cartera d'inversions és la que genera el rendiment financer (provisions, reserves i inversions acumulades); les participacions són accions d'altres asseguradores a cost d'adquisició (en cobra els dividends); la tresoreria és el capital i el deute no invertits (negativa = finançament a curt termini). SCR orientatiu: màxim entre el capital mínim i un 16 % de les primes més un 4 % de les inversions.
Fets de l'any i efecte sobre la facturació i els sinistres — 2013
Facturació Sinistres Mercats Catàstrofes Premis Vagues VIX alt (mitjana del mes ≥ 25)
Cada número marca un fet en el dia que passa. Les bandes de fons són els mesos de volatilitat alta als mercats (VIX). Passa el ratolí per sobre d'un número per veure'n el detall.
#DataFetFacturació
mes vs anterior
Sinistres
mes vs anterior
Acció
5 sessions
VIX
1 26/02 Resultat electoral incert a Itàlia
Mercats · xoc de mercat -2,0 %
+2,4 % +3,9 % +4,1 % 23,4
2 18/03 Rescat de Xipre amb quita als dipòsits
Mercats · xoc de mercat -2,5 %
+1,9 % +3,2 % −2,1 % 23,2
3 27/03 Premis SegurosWeb: Millor servei al client 2012
Premis
+1,9 % +3,2 % −12,1 % 21,2
4 02/05 El BCE abaixa els tipus al 0,50 %
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
−0,2 % −1,0 % +3,4 % 18,1
5 18/06 Riuades a la Val d'Aran
Catàstrofes · cost per al sector 800.000 € · Aran,Alt_Pirineu
+1,0 % +3,0 % −8,0 % 25,5
6 20/06 La Reserva Federal anuncia la retirada d'estímuls
Mercats · xoc de mercat -2,5 %
+1,0 % +3,0 % −8,7 % 26,4
7 24/10 Vaga general de l'ensenyament contra les retallades
Vagues · seguiment 3,0 % dels usuaris · borsa -0,3 %
−0,9 % −1,6 % +0,8 % 16,2
8 30/10 L'economia surt de la recessió
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
−0,9 % −1,6 % −1,2 % 15,8
9 07/11 El BCE abaixa els tipus al 0,25 %
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
−0,6 % −0,2 % −4,0 % 15,5
La variació mensual inclou tot el que passa aquell mes, no només el fet. L'acció compara el tancament anterior al fet amb el de la cinquena sessió des del fet.
Rècords vigents a 31-12-2013 ★ 2013 = batut aquest any
Millor mes de benefici
161.723 €
Juny 2008 · anterior 155.177 €
Pitjor mes de benefici
-60.131 €
Agost 2006 · anterior -16.168 €
Màxim de clients ★ 2013
40.443
Setembre 2013 · anterior 40.257
Mínim de clients
5.893
Gener 2006
Màxima facturació mensual ★ 2013
1,66 M€
Setembre 2013 · anterior 1,64 M€
Mínima facturació mensual
150.684 €
Gener 2006
Màxim a borsa
127,61 €
3 de maig 2010 · anterior 126,64 €
Mínim a borsa
28,74 €
8 de novembre 2006 · anterior 33,55 €
Quota de mercat màxima ★ 2013
3,85 %
Setembre 2013 · anterior 3,82 %
Capitalització màxima
19,14 M€
3 de maig 2010 · anterior 19,00 M€
Fons propis màxims ★ 2013
15,72 M€
Desembre 2013 · anterior 14,29 M€
Plantilla màxima
167
Agost 2006 · anterior 160
Màxims i mínims de tota la història de la companyia fins al final de l'any consultat. Els preus de borsa d'abans d'un split s'expressen en accions d'ara.
Rècords batuts el 2013: 104 (104 màxims i 0 mínims, en 27 dades diferents)
Es compten totes les dades que se segueixen (clients i facturació per pòlissa, despeses, preus, sinistres, ràtios, borsa…). Una mateixa dada pot batre el rècord diversos mesos seguits; a la taula hi surt el darrer de l'any.
ÀmbitDadaRècordAnteriorData
ClientsEstrella màxim 3.8123.728Setembre 2013
ClientsObligatòria màxim 36.67036.631Desembre 2013
ClientsTotal màxim 40.44340.257Setembre 2013
DespesesLloguers màxim 9.190 €9.157 €Juliol 2013
DespesesConsorci màxim 29.112 €28.767 €Setembre 2013
DespesesInversions màxim 33.769 €33.357 €Setembre 2013
DespesesJurídics màxim 4.658 €4.603 €Setembre 2013
DespesesMorositat màxim 81.946 €79.922 €Desembre 2013
DespesesProvisions màxim 83.176 €82.192 €Setembre 2013
DespesesPublicitat màxim 13.151 €13.088 €Juny 2013
DespesesSinistres màxim 1,10 M€1,10 M€Setembre 2013
DespesesTotal màxim 1,53 M€1,52 M€Setembre 2013
DespesesSubministraments màxim 1.588 €1.581 €Setembre 2013
DespesesTecnologia màxim 10.374 €10.354 €Desembre 2013
FacturacióComissions màxim 6.875 €6.844 €Setembre 2013
FacturacióEstrella màxim 544.983 €533.355 €Setembre 2013
FacturacióObligatòria màxim 1,10 M€1,10 M€Desembre 2013
FacturacióTotal màxim 1,66 M€1,64 M€Setembre 2013
Fons propisTotal màxim 15,72 M€14,29 M€Desembre 2013
IndemnitzacionsEstrella màxim 365.193 €361.846 €Setembre 2013
IndemnitzacionsObligatòria màxim 739.915 €722.785 €Juny 2013
IndemnitzacionsTotal màxim 1,10 M€1,10 M€Setembre 2013
Indemnització mitjanaEstrella màxim 19.688 €19.029 €Octubre 2013
Indemnització mitjanaObligatòria màxim 3.110 €2.984 €Octubre 2013
Indemnització mitjanaTotal màxim 22.798 €21.992 €Octubre 2013
RàtiosQuota de mercat màxim 3,85 %3,82 %Setembre 2013
RàtiosCobertura del capital mínim màxim 393,00 %357,30 %Desembre 2013
ARR / MRR (Annual · Monthly Recurring Revenue) Base annualitzada de la cartera actual · Fotografia per a inversors
ARR
19,48 M€
MRR 1,6 M€ × 12
Δ ARR any/any
+5,5%
vs desembre 2012
ARPU anual
479 €
per assegurat
ARR en risc (churn)
1,2%
≈ 234 k€/any
Evolució del MRR mensual — 2013 (ingressos recurrents de pòlisses cada mes)
MRR creix MRR baixa Darrer mes: 1,62 M€
Descomposició de l'ARR
ARR retingut (GRR) 19,5 M€ (99%)
Expansió preu (NRR−GRR) 0,1 M€ (+1%)
Mètriques de valoració
ARR Growth (any/any) +5,5%
ARR Churn rate 1,2%/any
ARPU anual 479 €
Net Expansion ARR +0,1 M€
MRR darrer mes 1,62 M€

ARR = MRR recurrent × 12. No inclou comissions, tarifes ni ajudes. ARPU = ARR / assegurats del darrer mes. ARR Churn = (1−GRR_anual) × ARR. Net Expansion = (NRR−GRR)/100 × ARR. Referència des. 2012: disponible.

1Rendibilitat
ROA
7,71%
ant. 9,26%
Seguros Catalana
7,71%
Sector
4,91%
+2,80% vs sector
Benefici net generat per cada euro d'actiu total. Un ROA alt indica bona gestio dels recursos.
Benefici net / Actiu total · ↑ millor
ROE
9,09%
ant. 10,77%
Seguros Catalana
9,09%
Sector
6,76%
+2,33% vs sector
Rendiment sobre el capital dels accionistes. Mesura l'eficiencia en l'us del capital propi.
Benefici net / Fons propis · ↑ millor
Payout
0,00%
ant. 0,00%
Seguros Catalana
0,00%
Sector
14,56%
-14,56% vs sector
Percentatge del benefici de l'exercici anterior que es reparteix com a dividend aquest any. Un payout alt redueix la reinversio.
Dividends pagats l'any / Benefici net de l'any anterior · neutre (depen politica)
Marge vendes
17,79%
Primer any
+6,42% vs sector
Benefici net per euro facturat. Indica la rendibilitat real de l'activitat comercial.
Benefici net / Facturacio · ↑ millor
Marge brut
18,41%
Primer any
+6,05% vs sector
Rendibilitat tecnica bruta abans de despeses operatives. Un marge alt indica bona cobertura dels sinistres.
(Primes - Sinistres) / Primes · ↑ millor
Marge operatiu
8,34%
Primer any
+6,08% vs sector
Rendibilitat descomptant totes les despeses operatives. Mesura la qualitat del negoci assegurador.
Resultat operatiu / Primes · ↑ millor
BPA
0,79€
Primer any
+0,47€ vs sector
Benefici net generat per cada assegurat en un mes. Indica la rendibilitat unitaria de la cartera de clients.
Benefici net / Núm. assegurats · ↑ millor
2Tècnics asseguradors
Sinistralitat
71,17%
ant. 71,13%
-1,81% vs sector
Proporcio de sinistres pagats sobre primes. Un valor baix indica bona sinistralitat.
Sinistres / Primes · ↓ millor (< 70% excel·lent)
Combinada
82,21%
ant. 81,95%
-6,42% vs sector
Sinistralitat mes despeses sobre primes. Per sota del 100% hi ha guany tecnic.
(Sinistres+Despeses)/Primes · ↓ millor (< 100%)
Permanencia
100,00%
ant. 100,00%
Seguros Catalana
100,00%
Sector
99,47%
+0,53% vs sector
Percentatge de polisses renovades any rere any. Alta permanencia redueix el cost d'adquisicio.
Polisses renovades / Total · ↑ millor (> 85% excel·lent)
Var. Preus
-0,97%
Primer any
Seguros Catalana
-0,97%
Sector
-0,05%
-0,92% vs sector
Variacio mitjana de tarifes vs any anterior. Pujades moderades son sostenibles.
Variacio % tarifes · neutre
CLV
0,00€
Primer any
-1.551,01€ vs sector
Valor econòmic esperat d'un client durant tota la seva vida com a assegurat. Es calcula a partir del BPA i la permanència. Com més alt, més valuosa la cartera.
BPA × Permanència / 100 · ↑ millor
3Eficiència operativa
Fact./Empleat
13.591€
ant. 13.758€
-576,58€ vs sector
Facturacio total dividida entre empleats. Indica la productivitat mitjana de la plantilla.
Facturacio / Empleats · ↑ millor
Cost/Empleat
1.217€
ant. 1.207€
-11,66€ vs sector
Despeses de personal per empleat. Permet comparar l'estructura de costos laborals.
Despeses personal / Empleats · ↓ millor
Benefici/Empleat
12.374€
Primer any
-564,92€ vs sector
Benefici net generat per cada empleat. Complementa Fact./Empleat i Cost/Empleat per mostrar la productivitat neta.
Benefici net / Empleats · ↑ millor
Endeutament
0,00
ant. 0,00
Proporcio deutes / fons propis. Un valor baix indica solidesa financera.
Deute total / Fons propis · ↓ millor (< 0,5)
Fact./Centre
151.221€
Primer any
+4.439,42€ vs sector
Facturacio total generada per cada centre. Indica la productivitat comercial mitjana de cada oficina.
Facturacio total / Centres · ↑ millor
Cost/Centre
14.518€
Primer any
+474,55€ vs sector
Despeses totals dividides entre el nombre de centres. Mesura el cost mig de cada oficina de la xarxa.
Despeses totals / Centres · ↓ millor
Benefici/Centre
136.703€
Primer any
+136.693,43€ vs sector
Benefici net generat per cada centre. Mesura la rendibilitat neta de cada punt de la xarxa comercial.
Benefici net / Centres · ↑ millor
Eficiencia
10,84%
Primer any
+5,29% vs sector
Percentatge dels ingressos absorbits per despeses. Com mes baix mes eficient.
Despeses op. / Ingressos · ↓ millor (< 60%)
4 Rating intern
Rating V2 — Seguros Catalana 2013 4 dimensions · 100 punts màxim
Mes D1 — Sinistralitat (30) D2 — Rendibilitat (30) D3 — Operativa (25) D4 — Clients (15) TOTAL
/100
Combined Sinistral. Endeutat. ROE Marge net Eficiència Mg.Vendes Ben/Emp Quota pr. Perm. BPU Creixem.
2013-01-01 7,30 5,92 10,00 4,54 5,15 3,85 3,04 10,00 0,72 8,35 2,21 8,72 69,80
2013-02-01 6,98 5,72 10,00 4,54 4,79 3,56 2,91 10,00 0,73 10,00 2,03 8,72 69,98
2013-03-01 6,69 5,54 10,00 4,54 4,43 3,29 2,79 10,00 0,74 10,00 1,88 8,72 68,62
2013-04-01 7,14 5,75 10,00 4,54 4,85 3,62 2,98 10,00 0,76 10,00 2,05 8,72 70,41
2013-05-01 7,34 5,86 10,00 4,54 5,00 3,75 3,06 10,00 0,75 10,00 2,09 8,72 71,11
2013-06-01 6,85 5,61 10,00 4,54 4,83 3,33 2,86 10,00 0,76 10,00 2,02 8,72 69,51
2013-07-01 7,01 5,71 10,00 4,54 4,61 3,43 2,92 10,00 0,76 9,93 1,93 8,72 69,55
2013-08-01 7,24 5,81 10,00 4,54 4,81 3,58 3,02 10,00 0,76 10,00 2,02 8,72 70,50
2013-09-01 7,10 5,74 10,00 4,54 4,63 3,44 2,96 10,00 0,77 10,00 1,95 8,72 69,87
2013-10-01 7,25 5,83 10,00 4,54 4,75 3,52 3,02 10,00 0,75 9,77 1,99 8,72 70,14
2013-11-01 7,08 5,77 10,00 4,54 4,53 3,36 2,95 10,00 0,75 9,45 1,90 8,72 69,05
2013-12-01 7,40 5,93 10,00 4,54 4,84 3,59 3,08 10,00 0,76 10,00 2,02 8,72 70,88
MITJANA 7,125,7710,004,544,773,532,9710,000,759,792,018,72 69,95
Radar Rating V2 — Seguros Catalana 2013 12 components · escala 0–10 per component 2012 sobreposat
2 4 6 8 10 Combined 7,1/10 · D1 Sinistralitat 5,8/10 · D1 Endeutament 10,0/10 · D1 ROE 4,5/10 · D2 Marge net 4,8/10 · D2 Eficiència 3,5/10 · D2 Mg.Vendes 3,0/10 · D3 Ben/Emp 10,0/10 · D3 Quota primes 0,8/10 · D3 Permanència 9,8/10 · D4 BPU 2,0/10 · D4 Creixement 8,7/10 · D4 70,0 /100
D1 Sinistralitat/solvència D2 Rendibilitat D3 Eficiència op. D4 Gestió clients 2012 (any anterior)
Component Dim. 2013 2012Δ Barra
Combined D1 7,12 7,22 -0,11
Sinistralitat D1 5,77 5,77 -0,01
Endeutament D1 10,00 10,00 0,00
ROE D2 4,54 5,39 -0,85
Marge net D2 4,77 5,40 -0,64
Eficiència D2 3,53 3,97 -0,44
Mg.Vendes D3 2,97 3,01 -0,04
Ben/Emp D3 10,00 10,00 0,00
Quota primes D3 0,75 0,72 +0,03
Permanència D4 9,79 9,80 -0,01
BPU D4 2,01 2,34 -0,34
Creixement D4 8,72 9,22 -0,50
TOTAL 69,95/100 607,03 -537,08
Cada component puntua 0–10. Colors dels punts: ● ≥7 · ● ≥4 · ● <4.
Sinistralitat mensual
● baix  ·  ● alt  ·  referència 100% = llindar de pèrdua
Gen Feb Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Oct Nov Des
0%25%50%75%100%≥125%
Pòlisses comercialitzades
6 / 10
del total disponibles al mercat 2013
Preu més baix
358,87€
Obligatòria
Preu més alt
1.715,58€
Estrella
Preu mitjà
883,29€
de les pòlisses actives
Pòlisses comercialitzades · 2013 Fes clic a una pòlissa per veure l'evolució
Obligatòria
358,87€
preu de referència (€/mes)
-1,2% vs gen.
-79,51€ vs sector (-18.1%)
Sector: 438,38€/mes
Bàsica
506,00€
preu de referència (€/mes)
-1,2% vs gen.
-129,67€ vs sector (-20.4%)
Sector: 635,67€/mes
Oci
697,30€
preu de referència (€/mes)
0,0% vs gen.
-47,54€ vs sector (-6.4%)
Sector: 744,84€/mes
Completa
891,20€
preu de referència (€/mes)
-2,5% vs gen.
-205,64€ vs sector (-18.7%)
Sector: 1.096,84€/mes
A Tot Risc
1.130,80€
preu de referència (€/mes)
-3,2% vs gen.
-214,84€ vs sector (-16%)
Sector: 1.345,64€/mes
Estrella
1.715,58€
preu de referència (€/mes)
-0,7% vs gen.
-321,27€ vs sector (-15.8%)
Sector: 2.036,85€/mes
Mapa de calor de preus · Asseguradora vs Sector verd = barat · vermell = car · blanc = sense dades sector
Seguros Catalana 358,87 506,00 697,30 891,20 1.130,80 1.715,58 Sector (mitjana) 438,38 635,67 744,84 1.096,84 1.345,64 2.036,85 Obligatòria Bàsica Oci Completa A Tot Risc Estrella Barat vs sector Igual al sector Car vs sector
Piràmide de pòlisses — Seguros Catalana 2013 Assegurats (esq.) ← → Ingressos anuals (dreta) · ordenat per assegurats
← Assegurats (mig mensual)Ingressos anuals →Obligatòria36.048155,38M €Estrella3.71176,46M €
Obligatòria 359,19 €/u
Estrella 1.717,13 €/u
L'eix esquerre mostra la mitjana mensual d'assegurats per pòlissa. L'eix dret mostra els ingressos anuals totals (preu × assegurats × mesos actius). El preu €/u és el preu mig ponderat de l'any.
Elasticitat preu-demanda per pòlissa E = (ΔAssegurats M+1) / (ΔPreu M)
Obligatòria
-1,99
Molt elàstica
rang [-1,99, -1,99] · n=1 ⚠
Estrella
-1,72
Molt elàstica
rang [-3,26, -0,17] · n=2 ⚠
Referència d'interpretació
E < −1,5 Molt elàstica — pujada de preu provoca pèrdua significativa d'assegurats
−1,5 ≤ E < −0,5 Moderadament elàstica — sensibilitat notable
−0,5 ≤ E < 0 Inelàstica — clients poc sensibles al preu
E ≥ 0 Paradoxa o efecte estacional — cal verificar
Detall per canvi de preu
Pòlissa Mes canvi Preu ant. → nou ΔPreu % ΔAsseg. % E
Obligatòria -1,99 · Molt elàstica ⚠ 1 canvis 363,04€ 358,87€ -1,15% +2,28% -1,987
Estrella -1,72 · Molt elàstica ⚠ 2 canvis 1.727,00€ 1.703,20€ -1,38% +0,24% -0,175
Metodologia: desfasament d'1 mes entre canvi de preu i reacció del mercat. * El desembre usa els assegurats de gener 2014 com a reacció. Limitació: els canvis entre dos mesos consecutius incorporen factors estacionals i campanyes comercials, no únicament la reacció al preu. Interpretar amb n ≥ 3 per pòlissa. Els valors amb ⚠ indiquen n < 3 (resultat poc robust).
Índex de competitivitat de preu (ICP) Posició del preu propi dins el rang [mínim, màxim] del mercat
Oci 🟢 Competitiu
mínim 12% màxim
Idx: 93,2 Gap: +3,2% n=12 m.
Obligatòria 🟢 Competitiu
mínim 8% màxim
Idx: 80,9 Gap: +4,8% n=12 m.
Bàsica 🟢 Competitiu
mínim 0% màxim
Idx: 78,5 Gap: -13,9% n=12 m.
Completa 🟢 Competitiu
mínim 0% màxim
Idx: 81,6 Gap: -8,5% n=12 m.
A Tot Risc 🟢 Competitiu
mínim 0% màxim
Idx: 85,0 Gap: -5,3% n=12 m.
Estrella 🟢 Competitiu
mínim 0% màxim
Idx: 83,4 Gap: -5,9% n=12 m.
Posició dins el mercat
🔴 Car Posició ≥80% — entre els més cars del mercat
🟠 Sobre la mit. Posició 50–80%
🔵 Sota la mit. Posició 20–50%
🟢 Competitiu Posició <20% — entre els més barats
Idx = preu propi / avg mercat × 100  ·  Gap = % sobrepreu vs el més barat del mercat.
Detall mensual — preu propi vs. mercat (€/mes)
Pòlissa Mes Preu propi Mínim Mitjana Màxim N Pos. Idx
Oci 12 mesos 697,30€ 671,62€ 748,93€ 859,52€ 14 14% 93,1
Obligatòria 12 mesos 363,04€ 347,73€ 445,92€ 553,58€ 14 7% 81,4
Bàsica 12 mesos 511,88€ 592,08€ 644,69€ 777,32€ 14 0% 79,4
Completa 12 mesos 913,58€ 1.000,12€ 1.109,67€ 1.276,18€ 14 0% 82,3
A Tot Risc 12 mesos 1.167,62€ 1.210,05€ 1.358,22€ 1.663,70€ 14 0% 86,0
Estrella 12 mesos 1.727,00€ 1.828,55€ 2.056,13€ 2.360,39€ 14 0% 84,0
Pos. = posició percentual dins [mínim, màxim] dels competidors aquell mes. 0% = preu mínim del mercat · 100% = preu màxim. N = nombre de competidors amb preu >0 (s'exclou l'asseguradora pròpia). Si tots els competidors tenen el mateix preu, Pos. = 50% per convenció.

NRR · GRR (Net / Gross Revenue Retention) — Seguros Catalana 2013
Mes Rec. (€) Nous (€) NRR % GRR % Δ Preu
Gen 1,51M € 0 € 98,3% 98,3% +0,0pp
Feb 1,55M € 53,6K € 102,3% 100,0% +2,3pp
Mar 1,58M € 34,0K € 101,9% 100,0% +1,9pp
Abr 1,61M € 36,4K € 101,8% 100,0% +1,8pp
Mai 1,60M € 14,1K € 99,8% 99,8% +0,0pp
Jun 1,62M € 16,9K € 101,0% 100,0% +1,0pp
Jul 1,62M € 0 € 100,0% 100,0% +0,0pp
Ago 1,62M € 2,6K € 100,0% 100,0% +0,0pp
Set 1,64M € 9,4K € 101,2% 100,0% +1,2pp
Oct 1,63M € 0 € 99,1% 99,1% +0,0pp
Nov 1,61M € 0 € 99,3% 99,3% +0,0pp
Des 1,62M € 17,4K € 100,6% 89,6% +11,0pp
TOTAL any 19,22M € 0,18M € 100,4% 98,8% +1,6pp
NRR mig anual
100,4%
Excel·lent
GRR anual
98,8%
Retencio excel·lent
Efecte preu
+1,6pp
NRR − GRR
% ingressos rec.
98,6%
del total polisses
Retencio excel·lent i creixement per preu. La cartera creix en valor sense dependre de nous clients.

NRR: FacRec(preu actual) / FacRec_ant × 100. Pot superar 100%. GRR: FacRec(preu anterior) / FacRec_ant × 100. Sempre ≤ 100%. Efecte preu = NRR − GRR (punts percentuals atribuibles a canvis de preu). Llindars GRR: ≥95% excel·lent · 85-95% acceptable · <85% perdua de base. Font: sw_Facturacio (polisses) + sw_Ratios (ARR, ARRChurn, ARRNetExpansion).

Cotització any
+62,65%
Preu tancament
106,60€
Preu objectiu
125,11€
↑ +17,4% potencial
Capitalització
15.990.000€
BPA anual
9,52€
PER mig
113,3x
Evolució de l'acció — 2013
Fons vermell: dies amb el VIX ≥ 25 (més intens ≥ 35). VIX mitjà de l'any: 18,6, màxim 27,0.
Situació tècnica
A Molt Curt T. A Curt T. A Mig T. A Llarg T.
Tendència Baixista (-1,2%)Baixista (-6,6%)Molt Alcista (43,1%)Molt Alcista (62,6%)
Pivot 108,50€ 112,69€ 88,60€ 82,92€
R1 111,24€ (+3,1%) 120,53€ (+5,6%) 104,99€ (+40,9%) 101,72€ (+55,2%)
R2 114,60€ (+6,2%) 126,94€ (+11,2%) 135,48€ (+81,9%) 137,91€ (+110,4%)
S1 105,14€ (-2,5%) 106,28€ (-6,9%) 58,11€ (-22,0%) 46,73€ (-28,7%)
S2 102,40€ (-5,1%) 98,44€ (-13,7%) 41,72€ (-44,0%) 27,93€ (-57,4%)
RSI (tancament)
39,8
Neutral
Bollinger 95%
Sup: 112,05€
Inf: 106,53€
Bollinger 99%
Sup: 112,93€
Inf: 105,66€
Mín any: 64,11€ Preu actual dins el rang anual Màx any: 119,10€
77% del rang
Consens dels analistes
Acumular
Vendre Reduir Mantenir Acumular Comprar
Bollinger 95%
Acumular
Bollinger 99%
Acumular
RSI
Acumular
EMM
Acumular
Acumular: 4 Comprar: 1
Darrer preu objectiu: 125,11€ · Potencial: +17,4%
Política de dividends
Dividends totals
0€
Payout
0,0%
Div. per acció
N/D
Dividend yield
N/D
Distribut 0,0% Reinvertit 100,0%
0€ distribuits 1.428.609€ retinguts
Creixement sostenible (Gordon): 9,09% = ROE × (1 − payout)
Escenari Payout Div. anual Creix. sost.
0% actual 0€ 9,1%
25% 357.152€ 6,8%
50% 714.304€ 4,6%
75% 1.071.456€ 2,3%
100% 1.428.609€ 0,0%
Indicadors borsaris
IndicadorValor
Preu tancament 106,60€
Volum diari 1.708,00
Capitalització 15.990.000,00€
Total Return 60,48%
Preu objectiu (2) 105,52€
Bollinger 95% Sup 112,05€
Bollinger 95% Inf 106,53€
Bollinger 99% Sup 112,93€
Bollinger 99% Inf 105,66€
Mitjana Mòbil Exp. 109,02€
RSI 39,79
Volatilitat diària 15,97%
Volatilitat 30d 18,01%
Volatilitat 60d 18,38%
Volatilitat 90d 19,73%
Volatilitat 180d 19,58%
BPA mensual 2013 (€/assegurat)
Organigrama directiu
LLUÍS BADIA
CEO
Clic per veure perfil
TERESA RIBAS
Secretària general
Veure perfil
CLARA BATLLE
Directora comercial
Veure perfil
BERNAT GUILLAMET
Director financer
Veure perfil
CLARA MAS
Recursos humans
Veure perfil
JUDIT BALCELLS
Inversions
Veure perfil
Composició accionarial
Nucli fundador 70,00%
Petits inversors 30,00%
Total accions150.000
Diversitat de gènere
Equip directiu · 6 persones
Homes 2 (33%) Dones 4 (67%)
Estructura de capital
Capital Social 6.000.000 €
Reserves / FFPP totals 15.720.927 €
Accions en circulació 150.000
Evolució de l'accionariat
Nucli fundadorPetits inversors
Constitució · 01/01/2006
150.000 accions
Nucli fundador 70,0 %
Petits inversors 30,0 %
Ratings externs 2013
EQA
Solvència
A-
★ S2 — tancament desembre 31-12-13

A- reflecteix un perfil sòlid, amb un ràtio combinat de 82,2%, que indica una rendibilitat tècnica de la subscripció clarament positiva (per sota del 100%), i un ROE del 9,2%, que és una rendibilitat raonable sobre els fons propis. El compliment de la solvència (Sí), l'absència d'alertes en el RCR i els zero diagnòstics assenyalats donen una base prudencial estable en el conjunt de l'any (S2). Amb tot, la puntuació de rating de 70,8 i un ROE més moderat que l'excel·lent frenen l'assoliment d'un nivell superior, i situen la nota final en 73,3 punts.

EQA
Solvència
A-
★ S1 — tancament juny 30-06-13

Amb un ràtio combinat de 82,4 %, l'asseguradora mostra una rendibilitat tècnica sòlida, ja que queda ben per sota del 100 % i genera marge de subscripció. El ROE del 9,1 % i la puntuació interna de 70,7 punts són coherents amb un perfil financer favorable, però encara no prou excepcional per arribar als nivells més alts de l'escala. El compliment de la solvència (sol: Sí), l'absència d'alertes en l'indicador RCR i els zero diagnòstics negatius en el S1 sostenen una qualificació A- (73 punts), amb un risc baix i un marge de millora limitat en rendibilitat.

Participacions en altres asseguradores
No té accions d'altres asseguradores a final de 2013.
Notícies de Seguros Catalana · 2013
0 notícies a Servibancos · 0 en són protagonista
Fitxa a Servibancos
Servibancos no ha publicat cap notícia sobre aquesta asseguradora el 2013.
1. Ingressos de Seguros Catalana — 2013
MesObligatòriaEstrellaComissionsTarifesTOTAL
2013-01-011.000.235,71514.358,176.228,1214.288,041.535.110,03
2013-02-011.026.338,29523.424,926.452,5215.561,961.571.777,69
2013-03-011.048.588,23530.332,926.587,1615.499,201.601.007,51
2013-04-011.073.439,98533.355,176.732,0015.840,001.629.367,15
2013-05-011.084.774,29519.395,256.779,9415.952,801.626.902,28
2013-06-011.092.609,62528.275,876.843,6916.102,801.643.831,98
2013-07-011.091.144,24529.127,476.836,3816.085,601.643.193,68
2013-08-011.092.370,37527.850,076.841,8216.500,861.643.563,12
2013-09-011.095.480,58544.982,586.875,3116.177,201.663.515,67
2013-10-011.094.314,25530.686,086.851,6816.121,601.647.973,61
2013-11-011.084.505,14529.828,296.794,9016.387,701.637.516,03
2013-12-011.096.646,91526.968,996.860,5216.142,401.646.618,82
ANUAL12.880.447,616.338.585,7880.684,04190.660,1619.490.377,57
2. Despeses de Seguros Catalana — 2013
MesSinistresSalarisSSSubmin.LloguerInversionsProvisionsConsorciMorositatPublicitatJurídicsTecnologiaSeguretatBancarisTOTAL
2013-01-011.004.024,28122.407,7419.585,241.416,308.319,4030.855,7176.755,5026.864,4360.198,2112.127,374.298,319.671,1912.587,902.763,201.391.874,77
2013-02-011.043.455,57122.469,7519.595,161.385,908.301,8032.850,1578.588,8827.506,1163.143,8312.102,694.400,989.745,0212.731,402.829,201.439.106,45
2013-03-011.077.297,90123.579,0419.772,651.424,908.314,1032.340,3580.050,3828.017,6365.853,8712.647,964.322,729.766,1512.808,062.881,811.479.077,51
2013-04-011.079.284,30123.640,4019.782,461.544,299.125,4932.750,2881.468,3628.513,9368.583,3612.872,004.562,2310.102,0813.360,812.932,861.488.522,84
2013-05-011.068.858,17124.751,2719.960,201.523,179.149,8032.375,3681.345,1128.470,7970.040,2112.689,844.555,3310.086,7913.177,912.928,421.479.912,37
2013-06-011.100.951,32124.813,1519.970,101.541,329.156,9532.876,6482.191,6028.767,0672.345,9113.150,664.602,7310.027,3813.315,042.958,901.516.668,75
2013-07-011.092.271,00125.924,4020.147,901.580,599.190,1733.356,8382.159,6828.755,8973.894,0612.816,914.600,9410.187,8013.309,872.957,751.511.153,80
2013-08-011.083.812,14125.988,0020.158,081.531,649.152,6632.871,2682.178,1628.762,3575.487,2612.655,444.601,9810.354,4513.148,502.958,411.503.660,33
2013-09-011.102.601,40127.099,6120.335,941.587,969.141,5533.769,3783.175,7829.111,5277.999,4012.975,424.657,8410.147,4513.640,832.994,331.529.238,39
2013-10-011.085.175,22127.163,7420.346,201.554,749.179,9433.124,2782.398,6828.839,5478.851,4812.854,194.614,3310.052,6413.513,382.966,351.510.634,71
2013-11-011.083.379,16128.280,5620.524,891.552,769.178,5132.422,8281.875,8028.656,5379.921,9012.772,634.585,0410.152,6013.263,882.947,531.509.514,61
2013-12-011.076.294,98128.344,0020.535,041.552,109.153,7632.932,3882.330,9428.815,8381.945,7012.843,634.610,5310.373,7013.502,272.963,911.506.198,78
ANUAL12.897.405,441.504.461,66240.713,8618.195,67107.364,13392.525,42974.518,87341.081,61868.265,19152.508,7454.412,96120.667,25158.359,8535.082,6717.865.563,31
3. Compte de Resultats de Seguros Catalana — 2013
MesFacturació+ Allib. provisions− Despeses= Res.Explot.ImpostosEBTBenefici Net
2013-01-011.535.110,0338.377,751.391.874,77181.613,0171.376,07192.908,29121.532,23
2013-02-011.571.777,6939.294,451.439.106,45171.965,6967.944,77183.634,52115.689,75
2013-03-011.601.007,5140.025,181.479.077,51161.955,1864.108,03173.264,95109.156,92
2013-04-011.629.367,1540.734,181.488.522,84181.578,4971.358,11192.859,77121.501,66
2013-05-011.626.902,2840.672,551.479.912,37187.662,4673.489,69198.620,78125.131,09
2013-06-011.643.831,9841.095,801.516.668,75168.259,0371.680,04193.729,84122.049,80
2013-07-011.643.193,6841.079,851.511.153,80173.119,7368.402,40184.871,35116.468,95
2013-08-011.643.563,1241.089,071.503.660,33180.991,8671.448,54193.104,16121.655,62
2013-09-011.663.515,6741.587,891.529.238,39175.865,1769.618,87188.159,11118.540,24
2013-10-011.647.973,6141.199,351.510.634,71178.538,2570.661,43190.976,83120.315,40
2013-11-011.637.516,0340.937,901.509.514,61168.939,3267.015,46181.122,86114.107,40
2013-12-011.646.618,8241.165,471.506.198,78181.585,5171.920,64194.380,10122.459,46
ANUAL19.490.377,57487.259,4417.865.563,312.112.073,70839.024,052.267.632,561.428.608,52
Desplaça horitzontalment per veure totes les columnes.
4. Assegurats per pòlissa — Seguros Catalana 2013
MesObligatòriaEstrellaTOTAL
2013-01-0133.0513.57336.624
2013-02-0134.3013.63537.936
2013-03-0135.0843.68738.771
2013-04-0135.9573.71239.669
2013-05-0136.3993.62140.020
2013-06-0136.7023.73940.441
2013-07-0136.6773.74840.425
2013-08-0136.7483.74240.490
2013-09-0136.8853.83940.724
2013-10-0136.9523.74840.700
2013-11-0136.6843.74940.433
2013-12-0137.1373.73340.870
TOTAL432.57744.526477.103
5. Preus per pòlissa — Seguros Catalana 2013
MesObligatòriaBàsicaOciCompletaA Tot RiscEstrellaVariació
2013-01-01363,04511,88697,30913,581.167,621.727,00—
2013-02-01358,87506,00697,30913,581.167,621.727,00-0,76%
2013-03-01358,87506,00697,30913,581.167,621.727,00—
2013-04-01358,87506,00697,30913,581.167,621.727,00—
2013-05-01358,87506,00697,30913,581.167,621.727,00—
2013-06-01358,87506,00697,30900,991.151,531.703,20-0,45%
2013-07-01358,87506,00697,30900,991.151,531.703,20—
2013-08-01358,87506,00697,30900,991.151,531.703,20—
2013-09-01358,87506,00697,30907,541.151,531.715,58+0,24%
2013-10-01358,87506,00697,30907,541.151,531.715,58—
2013-11-01358,87506,00697,30891,201.130,801.715,58—
2013-12-01358,87506,00697,30891,201.130,801.715,58—

Encara no hi ha cap radiografia IA per a Seguros Catalana — 2013.

Genera-la des del Pas 7 de l'Assistent Anual (formularia.php) i desa-la a la BD.

SegurosWeb · Seguros Catalana · 2013