SegurosWeb SegurosWeb

Securiton

Fitxa d'asseguradora · 2013
Securiton
Activa 9 premis anteriors Darrera actualització 13-11-26
Constitució 01-03-01
Consultes 514
Editar
Indicadors clau
ROA
7,59%
ROE
8,35%
Permanència
99,94%
Sinistralitat
63,82%
Combinada
73,69%
Endeutament
0,00

Experiència del client · 2013
NPS · Promotors, Passius, Detractors +31 NPS net
51%
28.9%
20.1%
● Promotors 51,0% ● Passius 28,9% ● Detractors 20,1%
CSAT · Satisfacció del client
3,10
★★★★★
sobre 5
5★
15,8%
4★
27,5%
3★
22,4%
2★
19,4%
1★
14,9%
Reclamacions
250
reclamacions any 2013
9%
favorables a l'asseguradora
Diversificació de la cartera
Per pòlisses
4,1 pòlisses equivalents
Més diversificada que el sector
HHI 2.447 · sector 5.238 · 9 pòlisses actives · la més important, Bàsica, aporta el 31,4 % dels clients
Per territori
4,3 vegueries equivalents
Més diversificada que el sector
HHI 2.355 · sector 3.954 · present a 7 de 9 vegueries · Comarques Gironines concentra el 35,5 % dels clients
L'índex HHI suma els quadrats de les quotes de cada pòlissa o vegueria (0-10.000). «Equivalents» és el nombre de pòlisses o vegueries del mateix pes que donarien la mateixa concentració. Una cartera concentrada depèn més d'un sol producte o territori: una catàstrofe o un canvi de preus hi pesa més.
Per què guanya o perd clients
Preu respecte al mercat
-7,6 %
Més barat que la mitjana del sector
NPS
31
Sector: 35
Reclamacions
5,4
Per 1.000 clients i any · sector: 4,8
Efecte sobre els clients
+2.511
Clients guanyats o perduts l'any per preu, satisfacció i reclamacions
Efecte mensual del mercat sobre la cartera (% de clients guanyats o perduts cada mes). Passa el ratolí per sobre de cada mes per veure'n les causes.
Cada mes, els clients de la companyia es mouen segons el preu respecte a la mitjana del sector (10 % més car → −0,5 % de clients), la satisfacció (NPS: +10 punts sobre el sector → +0,2 %) i les reclamacions (+1 per 1.000 clients sobre el sector → −0,1 %), amb un límit de −3 % / +2 % al mes.
Facturació 2013
50.243.665€
vs 2012
Despeses 2013
41.067.469€
vs 2012
Allib. provisions
879.264€
Alliberament de les provisions tècniques dotades l'any anterior: torna com a ingrés d'explotació (no és facturació)
Res. Explotació
10.055.460€
vs 2012
Facturació + alliberament de provisions − despeses d'explotació (els interessos dels crèdits van a part, com a despesa financera)
Benefici Net
6.673.604€
vs 2012
Dividends
196.650€
Impostos
3.919.419€
IT Asseg.
1.224.369€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'asseguradora (suma 12 mesos IT_Asseguradora)
IT Estat
301.462€
Cost total anual de baixes laborals assumit per l'Estat (suma 12 mesos IT_Estado)
Balanç a 31-12-2013 ROA 7,59 % · Solvència II (orientativa) 696 % (SCR 11.484.575 €)
Actiu20132012Var.
Cartera d'inversions87.983.896 €80.627.678 €+9,1 %
Tresoreria0 €0 €
Total actiu87.983.896 €80.627.678 €
Passiu20132012Var.
Capital social5.294.000 €5.294.000 €+0,0 %
Reserves74.670.675 €68.193.721 €+9,5 %
Provisions tècniques8.019.221 €7.139.957 €+12,3 %
Deute financer0 €0 €
Total passiu87.983.896 €80.627.678 €
Fluxos d'efectiu 2013Import
Activitats d'explotació (benefici + provisions)7.552.869 €
Activitats d'inversió (cartera i inversions)-7.356.219 €
Activitats de finançament (deute, capital, dividends)-196.650 €
Variació de tresoreria0 €
La cartera d'inversions és la que genera el rendiment financer (provisions, reserves i inversions acumulades); les participacions són accions d'altres asseguradores a cost d'adquisició (en cobra els dividends); la tresoreria és el capital i el deute no invertits (negativa = finançament a curt termini). SCR orientatiu: màxim entre el capital mínim i un 16 % de les primes més un 4 % de les inversions.
Fets de l'any i efecte sobre la facturació i els sinistres — 2013
Facturació Sinistres Mercats Catàstrofes Vagues VIX alt (mitjana del mes ≥ 25)
Cada número marca un fet en el dia que passa. Les bandes de fons són els mesos de volatilitat alta als mercats (VIX). Passa el ratolí per sobre d'un número per veure'n el detall.
#DataFetFacturació
mes vs anterior
Sinistres
mes vs anterior
Acció
5 sessions
VIX
1 26/02 Resultat electoral incert a Itàlia
Mercats · xoc de mercat -2,0 %
+0,8 % +1,2 % −7,2 % 23,4
2 18/03 Rescat de Xipre amb quita als dipòsits
Mercats · xoc de mercat -2,5 %
+2,4 % +0,5 % −6,4 % 23,2
3 02/05 El BCE abaixa els tipus al 0,50 %
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
+0,2 % −1,3 % −3,2 % 18,1
4 18/06 Riuades a la Val d'Aran
Catàstrofes · cost per al sector 800.000 € · Aran,Alt_Pirineu
−0,7 % −0,8 % −7,9 % 25,5
5 20/06 La Reserva Federal anuncia la retirada d'estímuls
Mercats · xoc de mercat -2,5 %
−0,7 % −0,8 % −6,2 % 26,4
6 24/10 Vaga general de l'ensenyament contra les retallades
Vagues · seguiment 3,0 % dels usuaris · borsa -0,3 %
+0,0 % −0,7 % +3,7 % 16,2
7 30/10 L'economia surt de la recessió
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
+0,0 % −0,7 % +5,3 % 15,8
8 07/11 El BCE abaixa els tipus al 0,25 %
Mercats · xoc de mercat +1,0 %
−0,2 % −0,6 % −1,8 % 15,5
La variació mensual inclou tot el que passa aquell mes, no només el fet. L'acció compara el tancament anterior al fet amb el de la cinquena sessió des del fet.
Rècords vigents a 31-12-2013 ★ 2013 = batut aquest any
Millor mes de benefici
766.674 €
Juliol 2008 · anterior 763.659 €
Pitjor mes de benefici
-3.765 €
Març 2002 · anterior 96.063 €
Màxim de clients ★ 2013
66.209
Octubre 2013 · anterior 65.916
Mínim de clients
10.919
Març 2001
Màxima facturació mensual ★ 2013
4,23 M€
Octubre 2013 · anterior 4,23 M€
Mínima facturació mensual
723.435 €
Març 2001
Màxim a borsa
137,96 €
8 de setembre 2009 · anterior 129,21 €
Mínim a borsa
3,84 €
9 de març 2001 · anterior 3,90 €
Quota de mercat màxima ★ 2013
9,85 %
Setembre 2013 · anterior 9,82 %
Capitalització màxima
120,58 M€
8 de setembre 2009 · anterior 112,93 M€
Fons propis màxims ★ 2013
79,96 M€
Desembre 2013 · anterior 73,49 M€
Plantilla màxima ★ 2013
212
Novembre 2013 · anterior 211
Màxims i mínims de tota la història de la companyia fins al final de l'any consultat. Els preus de borsa d'abans d'un split s'expressen en accions d'ara.
Rècords batuts el 2013: 170 (164 màxims i 6 mínims, en 36 dades diferents)
Es compten totes les dades que se segueixen (clients i facturació per pòlissa, despeses, preus, sinistres, ràtios, borsa…). Una mateixa dada pot batre el rècord diversos mesos seguits; a la taula hi surt el darrer de l'any.
ÀmbitDadaRècordAnteriorData
ClientsBàsica màxim 20.84920.730Octubre 2013
ClientsEstrella màxim 677675Desembre 2013
ClientsObligatòria màxim 14.92214.747Octubre 2013
ClientsOci mínim 620630Febrer 2013
ClientsTotal màxim 66.20965.916Octubre 2013
DespesesLloguers màxim 18.757 €18.676 €Juny 2013
DespesesConsorci màxim 74.087 €74.054 €Octubre 2013
DespesesInversions màxim 80.437 €80.402 €Octubre 2013
DespesesJurídics màxim 12.144 €11.585 €Març 2013
DespesesMorositat màxim 214.960 €210.790 €Desembre 2013
DespesesProvisions màxim 148.173 €148.109 €Octubre 2013
DespesesSalaris màxim 241.038 €240.919 €Desembre 2013
DespesesSinistres màxim 2,57 M€2,56 M€Setembre 2013
DespesesSeguretat Social màxim 38.566 €38.547 €Desembre 2013
DespesesTotal màxim 3,49 M€3,44 M€Setembre 2013
DespesesSubministraments màxim 3.148 €3.118 €Desembre 2013
DespesesTecnologia màxim 24.510 €24.296 €Desembre 2013
FacturacióBàsica màxim 1,06 M€1,06 M€Octubre 2013
FacturacióComissions màxim 11.890 €11.865 €Octubre 2013
FacturacióEstrella màxim 112.281 €111.949 €Desembre 2013
FacturacióOci mínim 36.880 €37.474 €Febrer 2013
FacturacióTotal màxim 4,23 M€4,23 M€Octubre 2013
Fons propisTotal màxim 79,96 M€73,49 M€Desembre 2013
IndemnitzacionsBàsica màxim 646.950 €635.994 €Setembre 2013
IndemnitzacionsEstrella màxim 68.457 €68.146 €Setembre 2013
IndemnitzacionsObligatòria màxim 260.199 €258.754 €Octubre 2013
IndemnitzacionsOci mínim 22.600 €22.799 €Febrer 2013
IndemnitzacionsTotal màxim 2,57 M€2,56 M€Setembre 2013
Indemnització mitjanaEstrella màxim 34.228 €34.073 €Setembre 2013
Indemnització mitjanaGlobal màxim 6.504 €6.404 €Novembre 2013
Indemnització mitjanaTotal màxim 66.549 €66.199 €Novembre 2013
PreuObligatòria mínim 341,27 €347,73 €Febrer 2013
RàtiosQuota de mercat màxim 9,85 %9,82 %Setembre 2013
RàtiosROE mínim 8,35 %9,86 %Desembre 2013
EstructuraOficines màxim 2221Maig 2013
EstructuraEmpleats màxim 212211Novembre 2013
ARR / MRR (Annual · Monthly Recurring Revenue) Base annualitzada de la cartera actual · Fotografia per a inversors
ARR
50,25 M€
MRR 4,2 M€ × 12
Δ ARR any/any
+4,4%
vs desembre 2012
ARPU anual
762 €
per assegurat
ARR en risc (churn)
1,0%
≈ 503 k€/any
Evolució del MRR mensual — 2013 (ingressos recurrents de pòlisses cada mes)
MRR creix MRR baixa Darrer mes: 4,19 M€
Descomposició de l'ARR
ARR retingut (GRR) 50,3 M€ (99%)
Expansió preu (NRR−GRR) 0,2 M€ (+0%)
Mètriques de valoració
ARR Growth (any/any) +4,4%
ARR Churn rate 1,0%/any
ARPU anual 762 €
Net Expansion ARR +0,2 M€
MRR darrer mes 4,19 M€

ARR = MRR recurrent × 12. No inclou comissions, tarifes ni ajudes. ARPU = ARR / assegurats del darrer mes. ARR Churn = (1−GRR_anual) × ARR. Net Expansion = (NRR−GRR)/100 × ARR. Referència des. 2012: disponible.

1Rendibilitat
ROA
7,59%
ant. 8,98%
Securiton
7,59%
Sector
4,91%
+2,68% vs sector
Benefici net generat per cada euro d'actiu total. Un ROA alt indica bona gestio dels recursos.
Benefici net / Actiu total · ↑ millor
ROE
8,35%
ant. 9,86%
Securiton
8,35%
Sector
6,76%
+1,59% vs sector
Rendiment sobre el capital dels accionistes. Mesura l'eficiencia en l'us del capital propi.
Benefici net / Fons propis · ↑ millor
Payout
2,71%
ant. 2,52%
Securiton
2,71%
Sector
14,56%
-11,85% vs sector
Percentatge del benefici de l'exercici anterior que es reparteix com a dividend aquest any. Un payout alt redueix la reinversio.
Dividends pagats l'any / Benefici net de l'any anterior · neutre (depen politica)
Marge vendes
26,31%
Primer any
+14,94% vs sector
Benefici net per euro facturat. Indica la rendibilitat real de l'activitat comercial.
Benefici net / Facturacio · ↑ millor
Marge brut
27,40%
Primer any
+15,04% vs sector
Rendibilitat tecnica bruta abans de despeses operatives. Un marge alt indica bona cobertura dels sinistres.
(Primes - Sinistres) / Primes · ↑ millor
Marge operatiu
18,27%
Primer any
+16,01% vs sector
Rendibilitat descomptant totes les despeses operatives. Mesura la qualitat del negoci assegurador.
Resultat operatiu / Primes · ↑ millor
BPA
0,64€
Primer any
+0,31€ vs sector
Benefici net generat per cada assegurat en un mes. Indica la rendibilitat unitaria de la cartera de clients.
Benefici net / Núm. assegurats · ↑ millor
2Tècnics asseguradors
Sinistralitat
63,82%
ant. 63,76%
-9,16% vs sector
Proporcio de sinistres pagats sobre primes. Un valor baix indica bona sinistralitat.
Sinistres / Primes · ↓ millor (< 70% excel·lent)
Combinada
73,69%
ant. 73,56%
-14,94% vs sector
Sinistralitat mes despeses sobre primes. Per sota del 100% hi ha guany tecnic.
(Sinistres+Despeses)/Primes · ↓ millor (< 100%)
Permanencia
99,94%
ant. 99,94%
Securiton
99,94%
Sector
99,47%
+0,47% vs sector
Percentatge de polisses renovades any rere any. Alta permanencia redueix el cost d'adquisicio.
Polisses renovades / Total · ↑ millor (> 85% excel·lent)
Var. Preus
-1,43%
Primer any
Securiton
-1,43%
Sector
-0,05%
-1,38% vs sector
Variacio mitjana de tarifes vs any anterior. Pujades moderades son sostenibles.
Variacio % tarifes · neutre
CLV
14.525,59€
Primer any
-1.551,17€ vs sector
Valor econòmic esperat d'un client durant tota la seva vida com a assegurat. Es calcula a partir del BPA i la permanència. Com més alt, més valuosa la cartera.
BPA × Permanència / 100 · ↑ millor
3Eficiència operativa
Fact./Empleat
19.985€
ant. 19.965€
+5.817,61€ vs sector
Facturacio total dividida entre empleats. Indica la productivitat mitjana de la plantilla.
Facturacio / Empleats · ↑ millor
Cost/Empleat
1.315€
ant. 1.305€
+86,64€ vs sector
Despeses de personal per empleat. Permet comparar l'estructura de costos laborals.
Despeses personal / Empleats · ↓ millor
Benefici/Empleat
18.670€
Primer any
+5.730,96€ vs sector
Benefici net generat per cada empleat. Complementa Fact./Empleat i Cost/Empleat per mostrar la productivitat neta.
Benefici net / Empleats · ↑ millor
Endeutament
0,00
ant. 0,00
Proporcio deutes / fons propis. Un valor baix indica solidesa financera.
Deute total / Fons propis · ↓ millor (< 0,5)
Fact./Centre
193.300€
Primer any
+46.518,11€ vs sector
Facturacio total generada per cada centre. Indica la productivitat comercial mitjana de cada oficina.
Facturacio total / Centres · ↑ millor
Cost/Centre
13.711€
Primer any
-332,44€ vs sector
Despeses totals dividides entre el nombre de centres. Mesura el cost mig de cada oficina de la xarxa.
Despeses totals / Centres · ↓ millor
Benefici/Centre
179.589€
Primer any
+179.579,10€ vs sector
Benefici net generat per cada centre. Mesura la rendibilitat neta de cada punt de la xarxa comercial.
Benefici net / Centres · ↑ millor
Eficiencia
20,02%
Primer any
+14,46% vs sector
Percentatge dels ingressos absorbits per despeses. Com mes baix mes eficient.
Despeses op. / Ingressos · ↓ millor (< 60%)
4 Rating intern
Rating V2 — Securiton 2013 4 dimensions · 100 punts màxim
Mes D1 — Sinistralitat (30) D2 — Rendibilitat (30) D3 — Operativa (25) D4 — Clients (15) TOTAL
/100
Combined Sinistral. Endeutat. ROE Marge net Eficiència Mg.Vendes Ben/Emp Quota pr. Perm. BPU Creixem.
2013-01-01 10,00 7,20 10,00 4,17 9,09 6,63 4,33 10,00 1,91 10,00 5,98 7,69 87,00
2013-02-01 10,00 7,16 10,00 4,17 9,01 6,56 4,31 10,00 1,91 10,00 5,90 7,69 86,70
2013-03-01 10,00 7,38 10,00 4,17 5,82 6,90 4,50 10,00 1,96 10,00 3,85 7,69 82,27
2013-04-01 10,00 7,13 10,00 4,17 8,87 6,49 4,31 10,00 1,96 10,00 5,86 7,69 86,49
2013-05-01 10,00 7,32 10,00 4,17 9,21 6,78 4,47 10,00 1,96 10,00 6,07 7,69 87,68
2013-06-01 10,00 7,33 10,00 4,17 9,48 6,73 4,47 10,00 1,95 10,00 6,19 7,69 88,02
2013-07-01 10,00 7,18 10,00 4,17 8,82 6,44 4,33 10,00 1,96 10,00 5,75 7,69 86,35
2013-08-01 10,00 7,25 10,00 4,17 8,95 6,53 4,39 10,00 1,96 10,00 5,83 7,69 86,77
2013-09-01 10,00 7,14 10,00 4,17 8,70 6,33 4,31 10,00 1,97 10,00 5,69 7,69 86,01
2013-10-01 10,00 7,23 10,00 4,17 8,83 6,43 4,38 10,00 1,94 10,00 5,76 7,69 86,43
2013-11-01 10,00 7,28 10,00 4,17 8,88 6,48 4,42 10,00 1,94 9,79 5,79 7,69 86,45
2013-12-01 10,00 7,24 10,00 4,17 8,78 6,38 4,38 10,00 1,95 9,96 5,73 7,69 86,29
MITJANA 10,007,2410,004,178,706,564,3810,001,959,985,707,69 86,37
Radar Rating V2 — Securiton 2013 12 components · escala 0–10 per component 2012 sobreposat
2 4 6 8 10 Combined 10,0/10 · D1 Sinistralitat 7,2/10 · D1 Endeutament 10,0/10 · D1 ROE 4,2/10 · D2 Marge net 8,7/10 · D2 Eficiència 6,6/10 · D2 Mg.Vendes 4,4/10 · D3 Ben/Emp 10,0/10 · D3 Quota primes 1,9/10 · D3 Permanència 10,0/10 · D4 BPU 5,7/10 · D4 Creixement 7,7/10 · D4 86,4 /100
D1 Sinistralitat/solvència D2 Rendibilitat D3 Eficiència op. D4 Gestió clients 2012 (any anterior)
Component Dim. 2013 2012Δ Barra
Combined D1 10,00 10,00 0,00
Sinistralitat D1 7,24 7,25 -0,01
Endeutament D1 10,00 10,00 0,00
ROE D2 4,17 4,93 -0,76
Marge net D2 8,70 9,71 -1,01
Eficiència D2 6,56 6,96 -0,40
Mg.Vendes D3 4,38 4,41 -0,02
Ben/Emp D3 10,00 10,00 0,00
Quota primes D3 1,95 1,89 +0,06
Permanència D4 9,98 9,98 +0,00
BPU D4 5,70 6,53 -0,83
Creixement D4 7,69 7,05 +0,64
TOTAL 86,37/100 739,15 -652,78
Cada component puntua 0–10. Colors dels punts: ● ≥7 · ● ≥4 · ● <4.
Sinistralitat mensual
● baix  ·  ● alt  ·  referència 100% = llindar de pèrdua
Gen Feb Mar Abr Mai Jun Jul Ago Set Oct Nov Des
0%25%50%75%100%≥125%
Pòlisses comercialitzades
7 / 10
del total disponibles al mercat 2013
Preu més baix
344,32€
Obligatòria
Preu més alt
1.996,11€
Estrella
Preu mitjà
1.003,89€
de les pòlisses actives
Pòlisses comercialitzades · 2013 Fes clic a una pòlissa per veure l'evolució
Obligatòria
344,32€
preu de referència (€/mes)
-1,0% vs gen.
-94,06€ vs sector (-21.5%)
Sector: 438,38€/mes
Bàsica
612,43€
preu de referència (€/mes)
-1,0% vs gen.
-23,24€ vs sector (-3.7%)
Sector: 635,67€/mes
Oci
692,90€
preu de referència (€/mes)
-2,8% vs gen.
-51,94€ vs sector (-7%)
Sector: 744,84€/mes
Completa
982,68€
preu de referència (€/mes)
-1,8% vs gen.
-114,16€ vs sector (-10.4%)
Sector: 1.096,84€/mes
A Tot Risc
1.284,92€
preu de referència (€/mes)
-1,0% vs gen.
-60,72€ vs sector (-4.5%)
Sector: 1.345,64€/mes
Estrella
1.996,11€
preu de referència (€/mes)
0,0% vs gen.
-40,74€ vs sector (-2%)
Sector: 2.036,85€/mes
Global
1.113,87€
preu de referència (€/mes)
-1,8% vs gen.
+7,90€ vs sector (+0.7%)
Sector: 1.105,97€/mes
Mapa de calor de preus · Asseguradora vs Sector verd = barat · vermell = car · blanc = sense dades sector
Securiton 344,32 612,43 692,90 982,68 1.284,92 1.996,11 1.113,87 Sector (mitjana) 438,38 635,67 744,84 1.096,84 1.345,64 2.036,85 1.105,97 Obligatòria Bàsica Oci Completa A Tot Risc Estrella Global Barat vs sector Igual al sector Car vs sector
Piràmide de pòlisses — Securiton 2013 Assegurats (esq.) ← → Ingressos anuals (dreta) · ordenat per assegurats
← Assegurats (mig mensual)Ingressos anuals →Bàsica20.413149,37M €Global16.060216,26M €Obligatòria14.49859,64M €Completa9.964118,37M €A Tot Risc2.05832,00M €Oci8717,35M €Estrella60714,55M €
Bàsica 609,78 €/u
Global 1.122,18 €/u
Obligatòria 342,83 €/u
Completa 990,02 €/u
A Tot Risc 1.295,89 €/u
Oci 703,78 €/u
Estrella 1.996,11 €/u
L'eix esquerre mostra la mitjana mensual d'assegurats per pòlissa. L'eix dret mostra els ingressos anuals totals (preu × assegurats × mesos actius). El preu €/u és el preu mig ponderat de l'any.
Elasticitat preu-demanda per pòlissa E = (ΔAssegurats M+1) / (ΔPreu M)
A Tot Risc
-0,28
Inelàstica
rang [-0,28, -0,28] · n=1 ⚠
Completa
0,06
Paradoxa / estacional
rang [0,06, 0,06] · n=1 ⚠
Global
0,06
Paradoxa / estacional
rang [0,06, 0,06] · n=1 ⚠
Bàsica
0,22
Paradoxa / estacional
rang [-0,21, 0,64] · n=2 ⚠
Obligatòria
0,53
Paradoxa / estacional
rang [-0,26, 1,33] · n=2 ⚠
Oci
0,93
Paradoxa / estacional
rang [0,42, 1,44] · n=2 ⚠
Referència d'interpretació
E < −1,5 Molt elàstica — pujada de preu provoca pèrdua significativa d'assegurats
−1,5 ≤ E < −0,5 Moderadament elàstica — sensibilitat notable
−0,5 ≤ E < 0 Inelàstica — clients poc sensibles al preu
E ≥ 0 Paradoxa o efecte estacional — cal verificar
Detall per canvi de preu
Pòlissa Mes canvi Preu ant. → nou ΔPreu % ΔAsseg. % E
Obligatòria 0,53 · Paradoxa / estacional ⚠ 2 canvis 347,73€ 341,27€ -1,86% +0,48% -0,259
Bàsica 0,22 · Paradoxa / estacional ⚠ 2 canvis 618,50€ 607,01€ -1,86% +0,40% -0,213
Oci 0,93 · Paradoxa / estacional ⚠ 2 canvis 712,66€ 700,01€ -1,78% -0,75% 0,424
Completa 0,06 · Paradoxa / estacional ⚠ 1 canvis 1.000,44€ 982,68€ -1,78% -0,10% 0,056
A Tot Risc -0,28 · Inelàstica ⚠ 1 canvis 1.298,11€ 1.284,92€ -1,02% +0,29% -0,284
Global 0,06 · Paradoxa / estacional ⚠ 1 canvis 1.134,00€ 1.113,87€ -1,78% -0,11% 0,063
Metodologia: desfasament d'1 mes entre canvi de preu i reacció del mercat. * El desembre usa els assegurats de gener 2014 com a reacció. Limitació: els canvis entre dos mesos consecutius incorporen factors estacionals i campanyes comercials, no únicament la reacció al preu. Interpretar amb n ≥ 3 per pòlissa. Els valors amb ⚠ indiquen n < 3 (resultat poc robust).
Índex de competitivitat de preu (ICP) Posició del preu propi dins el rang [mínim, màxim] del mercat
Global 🔴 Car
mínim 81% màxim
Idx: 102,0 Gap: +7,4% n=12 m.
Estrella 🔵 Sota la mit.
mínim 43% màxim
Idx: 97,9 Gap: +16,2% n=12 m.
Bàsica 🔵 Sota la mit.
mínim 38% màxim
Idx: 95,6 Gap: +20,4% n=12 m.
A Tot Risc 🔵 Sota la mit.
mínim 27% màxim
Idx: 96,1 Gap: +12,2% n=12 m.
Completa 🔵 Sota la mit.
mínim 22% màxim
Idx: 89,6 Gap: +9,3% n=12 m.
Oci 🟢 Competitiu
mínim 15% màxim
Idx: 94,2 Gap: +4,2% n=12 m.
Obligatòria 🟢 Competitiu
mínim 0% màxim
Idx: 77,0 Gap: -4,6% n=12 m.
Posició dins el mercat
🔴 Car Posició ≥80% — entre els més cars del mercat
🟠 Sobre la mit. Posició 50–80%
🔵 Sota la mit. Posició 20–50%
🟢 Competitiu Posició <20% — entre els més barats
Idx = preu propi / avg mercat × 100  ·  Gap = % sobrepreu vs el més barat del mercat.
Detall mensual — preu propi vs. mercat (€/mes)
Pòlissa Mes Preu propi Mínim Mitjana Màxim N Pos. Idx
Global 12 mesos 1.134,00€ 1.054,60€ 1.104,62€ 1.155,17€ 3 79% 102,7
Estrella 12 mesos 1.996,11€ 1.727,00€ 2.036,90€ 2.360,39€ 14 42% 98,0
Bàsica 12 mesos 618,50€ 511,88€ 637,08€ 777,32€ 14 40% 97,1
A Tot Risc 12 mesos 1.298,11€ 1.167,62€ 1.348,90€ 1.663,70€ 14 26% 96,2
Completa 12 mesos 1.000,44€ 913,58€ 1.103,47€ 1.276,18€ 14 24% 90,7
Oci 12 mesos 712,66€ 671,62€ 747,84€ 859,52€ 14 22% 95,3
Obligatòria 12 mesos 347,73€ 363,04€ 447,01€ 553,58€ 14 0% 77,8
Pos. = posició percentual dins [mínim, màxim] dels competidors aquell mes. 0% = preu mínim del mercat · 100% = preu màxim. N = nombre de competidors amb preu >0 (s'exclou l'asseguradora pròpia). Si tots els competidors tenen el mateix preu, Pos. = 50% per convenció.

NRR · GRR (Net / Gross Revenue Retention) — Securiton 2013
Mes Rec. (€) Nous (€) NRR % GRR % Δ Preu
Gen 4,02M € 0 € 100,2% 99,9% +0,3pp
Feb 4,05M € 50,1K € 100,8% 99,9% +0,9pp
Mar 4,15M € 62,5K € 102,4% 99,9% +2,5pp
Abr 4,17M € 23,0K € 100,4% 99,9% +0,5pp
Mai 4,18M € 17,2K € 100,2% 99,9% +0,3pp
Jun 4,15M € 17,7K € 99,3% 99,3% +0,0pp
Jul 4,15M € 7,2K € 100,1% 99,9% +0,2pp
Ago 4,16M € 14,0K € 100,3% 99,9% +0,4pp
Set 4,19M € 20,2K € 100,7% 99,9% +0,8pp
Oct 4,19M € 18,6K € 100,0% 99,9% +0,1pp
Nov 4,19M € 0 € 99,8% 99,8% +0,0pp
Des 4,19M € 0 € 100,0% 89,8% +10,2pp
TOTAL any 49,78M € 0,23M € 100,4% 99,0% +1,4pp
NRR mig anual
100,4%
Excel·lent
GRR anual
99,0%
Retencio excel·lent
Efecte preu
+1,4pp
NRR − GRR
% ingressos rec.
99,1%
del total polisses
Retencio excel·lent i creixement per preu. La cartera creix en valor sense dependre de nous clients.

NRR: FacRec(preu actual) / FacRec_ant × 100. Pot superar 100%. GRR: FacRec(preu anterior) / FacRec_ant × 100. Sempre ≤ 100%. Efecte preu = NRR − GRR (punts percentuals atribuibles a canvis de preu). Llindars GRR: ≥95% excel·lent · 85-95% acceptable · <85% perdua de base. Font: sw_Facturacio (polisses) + sw_Ratios (ARR, ARRChurn, ARRNetExpansion).

Cotització any
+43,86%
Preu tancament
107,97€
Preu objectiu
104,87€
↓ -2,9% potencial
Capitalització
94.365.780€
BPA anual
7,63€
PER mig
129,3x
Evolució de l'acció — 2013
Fons vermell: dies amb el VIX ≥ 25 (més intens ≥ 35). VIX mitjà de l'any: 18,6, màxim 27,0.
Situació tècnica
A Molt Curt T. A Curt T. A Mig T. A Llarg T.
Tendència Baixista (-8,6%)Alcista (15,1%)Molt Alcista (93,1%)Molt Alcista (43,9%)
Pivot 115,59€ 102,44€ 77,33€ 83,20€
R1 123,46€ (+4,6%) 112,37€ (+19,7%) 99,55€ (+78,0%) 112,82€ (+50,3%)
R2 128,83€ (+9,1%) 130,91€ (+39,5%) 143,18€ (+156,1%) 150,59€ (+100,7%)
S1 110,22€ (-6,7%) 83,90€ (-10,6%) 33,70€ (-39,7%) 45,43€ (-39,5%)
S2 102,35€ (-13,3%) 73,97€ (-21,2%) 11,48€ (-79,5%) 15,81€ (-78,9%)
RSI (tancament)
30,3
Neutral
Bollinger 95%
Sup: 120,54€
Inf: 107,72€
Bollinger 99%
Sup: 122,57€
Inf: 105,70€
Mín any: 53,58€ Preu actual dins el rang anual Màx any: 120,97€
81% del rang
Consens dels analistes
Mantenir
Vendre Reduir Mantenir Acumular Comprar
Bollinger 95%
Acumular
Bollinger 99%
Acumular
RSI
Acumular
EMM
Acumular
Mantenir: 1 Acumular: 4
Darrer preu objectiu: 104,87€ · Potencial: -2,9%
Política de dividends
Dividends totals
196.650€
Payout
2,7%
Div. per acció
0,2250€
Dividend yield
0,21%
Distribut 2,7% Reinvertit 97,3%
196.650€ distribuits 6.476.954€ retinguts
Creixement sostenible (Gordon): 8,12% = ROE × (1 − payout)
Escenari Payout Div. anual Creix. sost.
0% actual 0€ 8,4%
25% 1.668.401€ 6,3%
50% 3.336.802€ 4,2%
75% 5.005.203€ 2,1%
100% 6.673.604€ 0,0%
Indicadors borsaris
IndicadorValor
Preu tancament 107,97€
Volum diari 22.332,00
Capitalització 94.365.780,00€
Total Return 45,81%
Preu objectiu (2) 83,15€
Bollinger 95% Sup 120,54€
Bollinger 95% Inf 107,72€
Bollinger 99% Sup 122,57€
Bollinger 99% Inf 105,70€
Mitjana Mòbil Exp. 113,02€
RSI 30,28
Volatilitat diària 16,23%
Volatilitat 30d 15,86%
Volatilitat 60d 17,37%
Volatilitat 90d 17,72%
Volatilitat 180d 21,09%
BPA mensual 2013 (€/assegurat)
Organigrama directiu
ANDREU OLIVERAS
CEO
Clic per veure perfil
LLUÍS JOVER
Secretari general
Veure perfil
JORDI FERRER
Director comercial
Veure perfil
RAMON SUNYER
Director financer
Veure perfil
FRANCESC BARNILS
Recursos humans
Veure perfil
JAUME CARBÓ
Inversions
Veure perfil
Composició accionarial
Nucli fundador 60,07%
Petits inversors 39,93%
Total accions874.000
Diversitat de gènere
Equip directiu · 6 persones
Homes 6 (100%) Dones 0 (0%)
Estructura de capital
Capital Social 5.294.000 €
Reserves / FFPP totals 79.964.675 €
Accions en circulació 874.000
Evolució de l'accionariat
Nucli fundadorPetits inversors
Split · 16/05/2005
87.400 → 874.000 accions
Split 10×1 · 87.400 → 874.000 accions · preu 544,31 → 54,43 € · cotització massa alta per als petits inversors
Nucli fundador 60,1 %
Petits inversors 39,9 %
Totes les accions es multipliquen pel mateix factor: la composició no canvia.
Ampliació de capital · 01/02/2002
75.000 → 87.400 accions
Pla 2002: ampliació a mercat
Abans
Nucli fundador 70,0 %
Petits inversors 30,0 %
Després
Nucli fundador 60,1 %
Petits inversors 39,9 %
Nucli fundador −9,9 punts Petits inversors +9,9 punts
Constitució · 01/03/2001
75.000 accions
Nucli fundador 70,0 %
Petits inversors 30,0 %
Historial directiu (càrrecs anteriors)
CàrrecNom i cognomsNomenamentCessamentMotiu
Secretari general Oriol Vila 01/03/2001 31/12/2006 Fi de mandat
Director comercial Gerard Estruch 01/03/2001 31/12/2006 Fi de mandat
Directora financera Mireia Vendrell 01/03/2001 31/12/2006 Fi de mandat
CEO Neus Batlle 01/03/2001 31/12/2005 Fi de mandat
Recursos humans Judit Mas 01/03/2001 31/12/2004 Fi de mandat
Inversions Gerard Morera 01/03/2001 31/12/2004 Fi de mandat
Ratings externs 2013
EQA
Solvència
A
★ S2 — tancament desembre 31-12-13

Una ràtio combinada de 73,7%, molt per sota del llindar del 100%, mostra una rendibilitat tècnica sòlida i una gran disciplina de subscripció. Això, juntament amb un ROE de 8,3% i una puntuació de rating parcial de 86,6, sosté una puntuació global de 87,1 punts. El compliment dels requisits de solvència (sol: Sí), l'absència d'alertes en l'indicador RCR i zero diagnòstics negatius en l'exercici complet (S2) confirmen un perfil de risc contingut i expliquen l'A. No s'arriba a un nivell superior perquè la rendibilitat sobre fons propis és només moderada.

EQA
Solvència
A
★ S1 — tancament juny 30-06-13

Aquesta asseguradora obté una A (87,2 punts) gràcies a una rendibilitat tècnica molt sòlida, amb un ratio combinat de 73,6%, clarament per sota del 100%, i a un rating intern de 86,6. El compliment de la solvència (sol: Sí), la no activació de l'indicador RCR i l'absència d'alertes diagnòstiques (diag: 0) confirmen un perfil prudencial robust durant el S1. Un ROE del 8,2%, tot i que positiu, és més moderat i és el factor que impedeix una qualificació superior.

Participacions en altres asseguradores
No té accions d'altres asseguradores a final de 2013.
Notícies de Securiton · 2013
0 notícies a Servibancos · 0 en són protagonista
Fitxa a Servibancos
Servibancos no ha publicat cap notícia sobre aquesta asseguradora el 2013.
1. Ingressos de Securiton — 2013
MesObligatòriaBàsicaOciCompletaA Tot RiscEstrellaGlobalComissionsTarifesTOTAL
2013-01-01403.888,401.024.906,0437.474,04816.192,30218.515,1848.239,331.468.908,0011.280,7826.321,824.055.725,88
2013-02-01402.272,011.012.543,2636.880,16820.527,54218.839,7148.405,671.512.000,0011.432,7026.041,154.088.942,20
2013-03-01404.177,441.016.438,2556.953,41826.780,29221.868,63110.784,111.512.567,0011.606,5826.437,214.187.612,91
2013-04-01408.813,021.021.243,7456.656,47829.448,13222.409,51110.950,451.516.252,5011.665,9826.572,514.204.012,31
2013-05-01410.860,641.026.352,7456.181,36830.365,20222.734,04111.283,131.518.048,0011.702,1626.654,924.214.182,20
2013-06-01411.457,861.035.306,1454.192,44817.425,98223.058,57111.615,821.494.349,4311.746,2626.102,804.185.255,30
2013-07-01415.240,271.036.570,7453.842,44816.770,86222.950,39111.449,481.492.957,0911.768,9427.460,864.189.011,07
2013-08-01415.723,741.042.489,0953.200,76819.309,45223.707,62111.782,161.497.505,3911.807,6426.895,184.202.421,04
2013-09-01423.111,891.057.972,8353.025,76821.274,81224.140,33111.948,501.501.311,1211.864,7027.025,154.231.675,08
2013-10-01427.186,351.061.647,4152.325,75819.718,90223.707,62111.615,821.498.340,8011.890,4427.083,784.233.516,86
2013-11-01423.800,531.055.114,8251.274,60821.029,14221.862,85111.948,501.500.847,0011.853,7227.658,684.225.389,85
2013-12-01422.165,011.053.277,5350.523,96822.912,61222.398,24112.281,191.504.188,6111.846,7026.326,004.225.919,85
ANUAL4.968.697,1612.443.862,59612.531,159.861.755,212.666.192,691.212.304,1618.017.274,94140.466,60320.580,0650.243.664,55
2. Despeses de Securiton — 2013
MesSinistresSalarisSSSubmin.LloguerInversionsProvisionsConsorciMorositatPublicitatJurídicsTecnologiaSeguretatBancarisCompra negocisTOTAL
2013-01-012.454.269,70234.061,1137.449,782.879,1017.888,8576.247,65141.950,4170.975,20162.560,9331.229,0911.356,0323.523,2134.473,677.300,310,003.306.165,03
2013-02-012.482.739,80234.181,1737.468,992.940,0017.834,8876.872,11143.112,9871.556,49167.901,4131.075,9611.449,0423.306,9734.347,117.360,100,003.342.147,01
2013-03-012.496.380,78235.428,9637.668,632.961,2117.875,8380.402,17146.566,4573.283,23176.058,9132.663,3812.144,0823.869,3935.594,717.537,70-363.042,143.378.435,44
2013-04-012.558.618,28235.545,4437.687,272.906,4017.898,5178.615,03147.140,4373.570,22180.870,3132.791,3011.771,2323.962,8735.313,707.567,220,003.444.258,22
2013-05-012.524.286,28236.799,0937.887,853.023,0218.676,4678.383,79147.496,3873.748,19185.439,7632.027,7811.799,7123.599,4234.977,717.585,530,003.415.730,98
2013-06-012.504.279,58236.916,1337.906,583.069,2218.757,4278.264,27146.483,9473.241,97188.270,4132.226,4711.718,7124.274,4835.156,147.533,460,003.398.098,78
2013-07-012.538.914,64238.167,3038.106,773.117,8418.752,3678.334,51146.615,3973.307,69192.546,5832.674,2911.729,2324.296,2634.768,797.540,220,003.438.871,87
2013-08-012.532.450,82238.287,0038.125,923.008,7218.736,7479.005,52147.084,7473.542,37197.283,3332.358,6411.766,7823.953,8035.720,587.564,360,003.438.889,31
2013-09-012.572.351,52239.541,9738.326,722.958,1218.663,4879.555,49148.108,6374.054,31202.805,7233.007,0711.848,6923.697,3835.122,907.617,020,003.487.659,01
2013-10-012.554.895,92239.660,1338.345,623.009,8218.738,2880.436,82148.173,0974.086,54207.044,8532.598,0811.853,8524.131,0535.984,897.620,330,003.476.579,27
2013-11-012.539.571,85240.918,9238.547,033.005,2018.706,1679.859,87147.888,6473.944,32210.790,2832.112,9611.831,0923.662,1835.070,747.605,700,003.463.514,95
2013-12-012.547.825,36241.037,6438.566,023.147,7618.709,9079.869,89147.907,1973.953,60214.960,1331.694,4011.832,5824.510,3435.497,737.606,660,003.477.119,19
ANUAL30.306.584,532.850.544,86456.087,1836.026,41221.238,87945.847,121.758.528,27879.264,132.286.532,62386.459,42141.101,02286.787,35422.028,6790.438,61-363.042,1441.067.469,06
3. Compte de Resultats de Securiton — 2013
MesFacturació+ Allib. provisions− Despeses= Res.Explot.DividendsImpostosEBTBenefici Net
2013-01-014.055.725,8870.975,203.306.165,03820.536,050,00330.323,06892.765,01562.441,96
2013-02-014.088.942,2071.556,493.342.147,01818.351,680,00330.200,84892.434,71562.233,87
2013-03-014.187.612,9173.283,233.378.435,44882.460,700,00218.572,08590.735,36372.163,28
2013-04-014.204.012,3173.570,223.444.258,22833.324,310,00334.429,13903.862,53569.433,39
2013-05-014.214.182,2073.748,193.415.730,98872.199,41131.100,00347.890,93940.245,75592.354,82
2013-06-014.185.255,3073.241,963.398.098,78860.398,480,00355.773,07961.548,84605.775,77
2013-07-014.189.011,0773.307,703.438.871,87823.446,900,00331.285,22895.365,47564.080,25
2013-08-014.202.421,0473.542,363.438.889,31837.074,090,00336.973,40910.738,92573.765,52
2013-09-014.231.675,0874.054,313.487.659,01818.070,380,00330.176,36892.368,53562.192,17
2013-10-014.233.516,8674.086,543.476.579,27831.024,130,00335.120,75905.731,75570.611,00
2013-11-014.225.389,8573.944,333.463.514,95835.819,2365.550,00336.165,55908.555,54572.389,99
2013-12-014.225.919,8573.953,603.477.119,19822.754,260,00332.508,11898.670,56566.162,45
ANUAL50.243.664,55879.264,1341.067.469,0610.055.459,62196.650,003.919.418,5010.593.022,976.673.604,47
Desplaça horitzontalment per veure totes les columnes.
4. Assegurats per pòlissa — Securiton 2013
MesObligatòriaBàsicaOciCompletaA Tot RiscEstrellaGlobalMenorsMajorsTOTAL
2013-01-0113.92419.8656309.7802.01828915.52936021362.608
2013-02-0114.11819.9786209.8232.01929015.96936121463.392
2013-03-0114.18620.0579579.8992.04766515.97736021464.362
2013-04-0114.35420.1609539.9352.05366616.02236221464.719
2013-05-0114.44120.2829469.9562.05866816.05836321464.986
2013-06-0114.47020.4699299.9832.06367116.10136421565.265
2013-07-0114.60020.4919229.9732.06167016.08336321565.378
2013-08-0114.61820.60991210.0052.06867216.13336521665.598
2013-09-0114.74720.73090910.0292.07267316.17436621665.916
2013-10-0114.92220.84989910.0332.07367216.17936521766.209
2013-11-0114.82120.74489110.0612.07967516.22536621766.079
2013-12-0114.76920.71687810.0872.08567716.26736721866.064
TOTAL173.970244.95010.446119.56424.6967.288192.7174.3622.583780.576
5. Preus per pòlissa — Securiton 2013
MesObligatòriaBàsicaOciCompletaA Tot RiscEstrellaGlobalVariació
2013-01-01347,73618,50712,661.000,441.298,111.996,111.134,00—
2013-02-01341,27607,01712,661.000,441.298,111.996,111.134,00-0,66%
2013-03-01341,27607,01712,661.000,441.298,111.996,111.134,00—
2013-04-01341,27607,01712,661.000,441.298,111.996,111.134,00—
2013-05-01341,27607,01712,661.000,441.298,111.996,111.134,00—
2013-06-01341,27607,01700,01982,681.298,111.996,111.113,87-1,02%
2013-07-01341,27607,01700,01982,681.298,111.996,111.113,87—
2013-08-01341,27607,01700,01982,681.298,111.996,111.113,87—
2013-09-01344,32612,43700,01982,681.298,111.996,111.113,87+0,31%
2013-10-01344,32612,43700,01982,681.298,111.996,111.113,87—
2013-11-01344,32612,43692,90982,681.284,921.996,111.113,87-0,07%
2013-12-01344,32612,43692,90982,681.284,921.996,111.113,87—

Encara no hi ha cap radiografia IA per a Securiton — 2013.

Genera-la des del Pas 7 de l'Assistent Anual (formularia.php) i desa-la a la BD.

SegurosWeb · Securiton · 2013